YieldMax에서 만든 TSLY는 1년에 배당수익률이 60%가 되는 배당금 높은 ETF 중에 하나입니다. 그러나 TSLY 가격 하락이 너무 심각해서 이제는 투자 매력도가 많이 떨어지고 절세를 위해서 사용하는 사람이 많습니다. 그리고 이를 비슷하게 만들었지만 훨씬 더 안정적인 KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 채권 혼합 액티브 ETF가 있습니다. 매달 1.3%의 배당금을 주며 높은 배당금 ETF로 투자하기 좋습니다. 해당 ETF의 구성 종목과 배당락을 알아봅시다.
- KODEX 테슬라 인컴 ETF에 대해서 알 수 있어요.
- 구성 종목, 배당금을 알 수 있어요.
- 전망과 투자 전략을 알 수 있어요.
1. KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 채권 혼합 액티브 ETF
삼성 자산운용사에서 만들었으며 테슬라와 채권을 함께 투자를 하여 매달 배당금 1.3% 정도를 지급하는 ETF입니다. TSLY를 벤치마킹해서 만들었지만 가격 하락이 덜하고 국내 상장 ETF로 투자하기 매우 좋습니다.
1.1 특징
TSLY는 테슬라 옵션만 보유하여 투자를 한다면 KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 채권 혼합 액티브 ETF는 채권을 65% 정도 보유를 하고 테슬라와 TSLY 그리고 테슬라 옵션을 35% 보유하여 높은 배당금과 ETF 가격 하락이 적은 방법으로 투자를 합니다.
조금 더 자세하게 이야기를 하면 테슬라 콜옵션을 판매하여 수익을 얻고 TSLY에서 주는 배당금과 보유한 채권에서 주는 이자를 합쳐서 투자자에게 매월 1.3%의 배당금을 지급하고 있습니다. 이중 테슬라 콜옵션 판매 수익에서 가장 많은 배당금을 뽑아내고 있습니다.
TSLY의 경우 보유한 국채는 큰 역할을 하지 못하고 위험이 높은 옵션으로 배당금과 ETF 가격이 정해지게 됩니다. 이런 이유로 최근 테슬라가 많이 하락하여 TSLY의 손실도 커지고 있습니다. 그러나 KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 ETF는 테슬라와 TSLY 비중이 적기 때문에 가격 하락에도 방어가 잘 되는 모습입니다.
KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 채권 혼합 액티브 ETF 배당금 나오는 곳
- TSLY 배당
- 보유한 채권 이자
- 테슬라 콜옵션 판매 수익
1.2 수익률과 차트
KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 ETF와 TSLY의 수익률 비교입니다. 같은 2024년에 TSLY는 41%가 하락했습니다. 그러나 KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 ETF는 5.46% 밖에 하락하지 않았습니다.
KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 ETF는 2024년 01월 23일에 상장하여 역사가 길지 않은 ETF입니다. 그래서 1년 수익률이나 2024년 수익이 똑같습니다.
- 1년 수익률: 5.46% 하락
- 2024년 배당 수익률: 2.6% (2번 지급함)
- 총 수익률 2.85% 하락
지금까지 배당금을 2번밖에 지급하지 않았고 그 2번 동안 배당 수익률은 2.6%가 됩니다. 매월 1.3%의 배당금을 주기 때문에 1년 배당 수익률은 15.6% 정도 예상 됩니다. 한국 배당 1위 ETF가 11.9%를 주는 것을 봐서 배당금 높은 ETF 1위가 될 것 같습니다.
1.3 투자 정보
| 시가총액 | 1,198억 원 |
| 운용 보수 | 0.39% |
| 실제 부담 수수료 | 0.4745% |
| 상장일 | 2024년 01월 23일 |
| 배당 | 매월 1.3% |
| 배당 주기 | 월배당 |
시가총액은 1,200억 원으로 괜찮은 규모의 ETF입니다. 실제 부담하는 수수료는 0.4745%로 천만 원 투자를 하면 47,450원을 내게 됩니다. 매월 1.3%의 배당금을 지급하고 있습니다.
2. KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 채권 혼합 액티브 ETF 구성 종목
KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 ETF의 구성 종목은 채권, 테슬라, TSLY, 테슬라 콜옵션 판매로 4가지가 있습니다. 또 액티브 ETF로 구성 종목이 자주 변경이 됩니다. 특히 테슬라 콜옵션 판매는 매주 진행하기 때문에 매주 구성 종목이 변경된다고 보면 됩니다.
해당 ETF는 현금을 제외하고 14개의 구성 종목을 보유하고 있습니다. 모두 표에 나타냈으며 테슬라 콜옵션을 보는 방법도 알려 드리겠습니다.
| 분류 | 구성 종목 | 비중 |
| 채권 | 국고03875-2612 (23-10) | 26.39% |
| 주식 | 테슬라 | 24.19% |
| 채권 | 통안03340-2601-02 | 20.60% |
| 주식 | TSLY | 12.14% |
| 채권 | 통안04020-2510-02 | 4.16% |
| 채권 | 한국전력1365 | 3.13% |
| 채권 | 통안03330-2407-02 | 2.06% |
| 채권 | 국고03250-2603(24-3) | 2.06% |
| 채권 | 한국전력1280 | 1.05% |
| 채권 | 국민주택1종20-04 | 1.05% |
| 채권 | 국민주택1종20-09 | 1.03% |
| 채권 | 국민주택1종채권20-10 | 1.03% |
| 채권 | 한국전력1094 | 1.00% |
| 콜옵션 | TSLA US 04/19/24 C165 Equity | 011% |
채권이 65%와 주식과 옵션이 35%로 구성되어 있습니다. 해당되어 있는 채권들은 매우 안전한 채권이고 대부분 이자를 3.5% 정도로 주는 채권들입니다. 매월 1.3%씩 배당금을 줄 때 채권에서만 2개월 분량의 배당금이 준비됩니다.
콜옵션은 'TSLA US 04/19/24 C165 Equity'가 있습니다. 가운데 숫자는 '월/일/년'으로 읽으면 됩니다. 4월 19일에 만기가 된다는 이야기입니다. 'C165'는 만기에 테슬라 가격이 165달러 미만에 있을 경우 수익을 낼 수 있다는 이야기입니다.
- 4월 19일에 테슬라 가격이 165 달러 미만이면 수익 확정
이런 옵션을 매주 보유하고 수익을 내며 배당금을 매월 1.3%로 유지할 수 있게 되는 겁니다. 4월 18일 기준 테슬라의 가격은 155 달러로 거의 수익이 확정된 옵션입니다.
3. KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 ETF 배당금 및 배당락
배당금
KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 ETF는 매월 배당금을 1.3%를 주고 있습니다. 아직 상장 이후 2번만 배당금을 지급했습니다. 이를 계속 유지한다면 한국 배당금 1위 ETF는 해당 ETF가 될 예정입니다.
| 배당락일 | 배당금 |
| 24년 3월 28일 | 122원 |
| 23년 2월 29일 | 132원 |
2번의 배당금으로 254원을 지급했습니다.
배당락
배당락은 매월 마지막 영업일 하루 전입니다.
- 4월 배당락: 04월 29일 (배당 지급 기준일은 4월 30일)
- 5월 배당락: 05월 30일 (배당 지급 기준일은 5월 31일)
- 6월 배당락: 06월 27일 (배당 지급 기준일은 6월 28일)
배당락에는 주식을 사도 배당금을 받을 수 없습니다. 4월 배당금을 받고 싶다면 04월 29일에 사면 배당금을 받을 수 없고 주말을 제외하고 4월 26일에 구매해야 합니다.
배당락에 주식을 팔아도 배당금을 받을 수 있습니다. 배당금만 받고 ETF를 판매하고 싶다면 4월 29일에 팔아도 배당금이 지급이 됩니다. 배당금이 계좌로 들어오는 날은 휴일을 제외하고 5일 이내에 지급이 됩니다.
4. KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 ETF 전망과 투자 방법
TSLY를 투자하는 것보다 훨씬 더 좋은 ETF입니다. TSLY는 운용 보수도 0.95%로 엄청 높지만 KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 ETF 같은 경우는 0.4745%로 저렴합니다. 또 가격 하락이 심한 구조가 아니기 때문에 배당금을 받기 위해서 계좌에 넣어놓기 좋은 ETF입니다.
문제는 테슬라의 가격이 상승을 해줘야 해당 ETF의 가격도 오르고 TSLY의 가격도 오르는 겁니다. 최근 테슬라의 가격 하락이 너무 심각하고 전망도 좋지 않기 때문에 배당금만 받고 ETF 매매차익은 포기하는 게 좋습니다. 테슬라의 가격이 반등하는 시점이 되어야 겨우 손실을 회복하는 정도입니다.
장기간 테슬라가 상승한다고 보면 투자를 해도 위험이 적고 안정적으로 매월 1.3%의 배당금을 받을 수 있습니다. 그러나 테슬라가 장기적으로 성장을 못할 것 같다면 투자하는 것이 좋지는 않습니다.
계좌에 30% 정도는 고배당 ETF로 비중을 채워 놓습니다. 보통 TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF를 많이 사용하지만 KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 ETF도 좋은 선택지입니다. 연금 계좌에도 100% 투자를 할 수 있으니 배당금으로 계좌 금액을 늘리고 싶은 분들은 괜찮은 투자라고 봅니다.
5. 마치며
TSLY보다 좋은 ETF인 KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 채권 혼합 액티브 ETF에 대해서 구성 종목과 배당금을 알아봤습니다. KODEX가 ETF 하나는 잘 만드는 것 같습니다.
(투자에 도움이 되는 글)
- 배당락과 배당 지급일 차이는 뭘까? (D + 2일 적용하세요.)
- 엔화 환율 전망은 이렇게 됩니다. (지금 여행 가세요.)
- 테슬라 맨날 하락해서 2024년 40% 하락... 이유가 뭐야
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다. 구성 종목과 배당금, 배당락은 KODEX 공식 홈페이지를 참고했습니다.
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