커버드 콜 ETF는 콜옵션 판매와 주식을 함께 보유하는 ETF입니다. 보통은 지수 콜옵션을 판매를 하는데 보유한 모든 종목의 콜옵션을 판매한다면 어떻게 될까요? KODEX 미국 배당 프리미엄 액티브 ETF는 보유한 주식의 콜옵션을 모두 판매하는 전략을 가진 ETF입니다. 이름에 배당 프리미엄이 붙는 것 답게 배당금 높은 ETF 중 1개입니다. 구성 종목과 배당락을 알아봅시다.
- KODEX 미국 배당 프리미엄 액티브 ETF의 구성 종목과 배당금을 알 수 있어요.
- 가격 하락이 없고 배당금 높은 ETF이에요.
- 안정적인 투자를 할 수 있는 월배당 ETF이에요.
1. KODEX 미국 배당 프리미엄 ETF
삼성 자산운용사에서 만든 ETF이고 미국에 상장되어 있는 DIVO를 벤치마킹해서 만든 ETF입니다. 한국의 DIVO라고 불리고 있습니다.
DIVO ETF는 배당 성장이 좋은 주식을 보유하고 구성되어 있는 모든 주식을 콜옵션을 판매하는 커버드 콜 전략을 가진 ETF입니다.
커버드 콜은 높은 배당금을 주는 ETF에 꼭 들어가 있습니다. 파생상품 중 하나인 옵션을 사용해 위험성이 높지만 배당금을 많이 주는 장점이 있습니다.
KODEX 미국 배당 프리미엄 액티브 ETF는 1년에 6%에 가까운 배당 수익률을 보여주고 있습니다. 다른 커버드 콜 ETF에 비하면 낮은 수준이지만 ETF 가격도 1년에 6.5% 정도 상승하기 때문에 대략 12%의 총수익률을 보여주는 ETF입니다.
1.1 차트와 수익률
KODEX 미국 배당 프리미엄 액티브 ETF는 1년 동안 6.51%가 상승했습니다. 커버드 콜 ETF가 배당금을 높게 주지만 가격이 많이 하락하는 경향이 있는 데 해당 ETF는 가격이 안정적으로 상승하는 ETF입니다. 이런 이유가 무리하게 커버드 콜 전략을 사용하지 않고 주식 변동이 적은 경기 방어주에 투자를 많이 하기 때문입니다.
KODEX 미국 배당 프리미엄 액티브 ETF 수익률
- 1년 수익률: 6.51%
- 상장 이후: 8.59%
- 24년 수익률: 8.70%
- 배당 수익률: 6.37%
1년 전에 KODEX 미국 배당 프리미엄 액티브 ETF를 구매했다면 지금까지 배당금 6.37%와 6.51%만큼 가격이 올라서 정확히 12.88%의 총수익을 보고 있습니다.
1.2 투자 정보
| 시가총액 | 511억 원 |
| 운용 보수 | 0.19% |
| 실제로 부담하는 수수료 | 0.457% |
| 상장일 | 22년 09월 27일 |
| 배당 | 6.37% (매월 0.5% 이상) |
| 배당 주기 | 월배당 |
시가총액은 511억 원으로 안전한 수준입니다. 실제로 투자자가 부담하는 수수료는 0.457%로 천만 원을 투자한다면 45,700원입니다. 상장일은 22년 09월 27일이며 매월 0.5% 이상의 배당금을 주고 있습니다.
2. KODEX 미국 배당 프리미엄 ETF 구성 종목
해당 ETF의 구성 종목은 DIVO ETF를 일정 보유하고 DIVO ETF와 동일한 주식도 보유를 합니다. 나스닥 100을 기준으로 주식을 보유하는 게 아니라 S&P 500을 기준으로 보유하기 때문에 상승과 하락의 폭이 적으며 안정적으로 움직입니다.
액티브 ETF로 구성 종목이 자주 변합니다. 링크를 통해서 실시간으로 확인할 수 있습니다. 구성 종목은 현금 자산을 제외하고 30개입니다. S&P 500 지수에 있는 종목들로 배당 성장이 좋은 주식을 위주로 구성이 되어 있습니다.
| 구성 종목 상위 10개 | 비중 |
| DIVO ETF | 16.90% |
| 마이크로소프트 | 5.11% |
| 유나이티드헬스 그룹 | 4.76% |
| 월마트 | 4.65% |
| 캐터필러 | 4.63% |
| 비자 | 4.58% |
| 셰브론 | 4.53% |
| P&G | 4.47% |
| 골드만삭스 | 4.40% |
| 홈디포 | 4.39% |
DIVO ETF로 구성되어 있는 모든 종목의 콜옵션을 판매하고 있습니다. 구성되어 있는 주식은 한국에서 유명한 것도 있으며 처음 보는 것도 몇 개 있을 겁니다. 각각 어떤 주식인지 간략하게 적어 놓겠습니다.
구성 종목 분석
- DIVO ETF: Amplify CWP Enhanced Dividend income ETF
S&P 500의 배당 성장이 좋은 주식을 보유하고 구성된 모든 주식의 콜옵션을 판매하는 커버드 콜 전략의 ETF입니다. - 마이크로소프트 (MSFT)
윈도, 마이크로소프트 오피스 등 IT 회사입니다. - 유나이티드헬스 그룹 (UNH)
의료와 건강 관리는 해주는 기업 - 월마트 (WMT)
창고형 마트 - 캐터필러 (CAT)
광산, 건설 장비, 공업용 가스 터빈 회사 - 비자 (V)
글로벌 결제가 가능한 결제 시스템 회사 - 셰브론 (CVX)
최대 셰일 가스 업체 - P&G (PG)
화학 제조 기업, 휴지, 칫솔, 치약 등 생필품 제조 기업 - 골드만삭스 (GS)
미국 최대의 투자 은행 - 홈디포 (HD)
가정용 인테리어 소매점
마이크로소프트, 애플, 인텔, 암젠 같은 기술주도 있지만 대부분 필수 소비재 기업들입니다. 결제 시스템을 제공하거나 투자은행이거나 인테리어, 휴지 등을 만드는 기업으로 경기에 큰 영향을 받지 않고 고정적인 매출이 나오는 회사들입니다.
이런 주식은 가격이 크게 오르지는 않지만 경기와 상관없이 꾸준하게 매출이 나오기 때문에 가격이 쉽게 떨어지지 않는 장점이 있습니다. 또 영업이익의 대부분을 배당금으로 잘 환원해 주기 때문에 주가 하락 방어도 잘 됩니다. 대신 하루아침에 크게 상승하거나 매출이 엄청 좋아지는 일은 잘 없습니다.
3. KODEX 미국 배당 프리미엄 ETF 배당금 및 배당락
배당금
매월 0.5%로 작다고 생각하면 작은 배당금은 주고 있습니다. 1년 배당 수익률이 6.37%로 한국 ETF 배당 순위에도 들어가지 못합니다. 그럼에도 안정적인 배당과 가격을 잘 유지해 주니 투자할 매력은 충분히 있다고 봅니다.
| 배당락 | 배당금 |
| 24년 03월 28일 | 65원 |
| 24년 02월 28일 | 54원 |
| 24년 01월 30일 | 54원 |
| 23년 12월 27일 | 53원 |
| 23년 11월 29일 | 53원 |
| 23년 10월 30일 | 53원 |
| 23년 09월 26일 | 53원 |
| 23년 08월 30일 | 53원 |
| 23년 07월 28일 | 53원 |
| 23년 06월 29일 | 53원 |
| 23년 05월 30일 | 53원 |
| 23년 04월 27일 | 53원 |
1년 동안 650원의 배당금을 지급했습니다. 1년 전의 가격인 10,195원으로 배당 수익률을 계산하면 6.37%가 나옵니다.
배당락
배당락은 매월 마지막 영업일의 하루 전날입니다. 3월 같은 경우는 마지막 영업일이 29일이었습니다. 그래서 3월 28일이 배당락입니다.
- 4월 배당락: 4월 29일
- 5월 배당락: 5월 30일
- 6월 배당락: 6월 27일
배당락에는 ETF를 사도 배당금을 받지 못합니다. 대신 배당락일에 ETF를 팔아도 배당금을 받을 수 있습니다.
4. KODEX 미국 배당 프리미엄 ETF 전망, 투자 방법
커버드 콜의 콜옵션 판매를 주가가 내려갈수록 수익을 내는 구조입니다. 그러나 최근 나스닥이 엄청 상승을 하며 커버드 콜 ETF의 가격이 많이 박살 나고 있습니다. 특히 배당금 높은 ETF 1위인 TIGER 미국 나스닥 100 ETF가 하루 만에 2% 하락을 보일 정도로 커버드 콜 ETF는 고배당과 가격 하락이 심각한 ETF가 되었습니다.
KODEX 미국 배당 프리미엄 ETF는 가격 하락이 다른 커버드 콜 ETF보다 적은 구조로 되어 있습니다. S&P 500 지수의 특성상 잘 안 움직이기도 하지만 그중에 필수 소비재 기업들은 더 움직임이 없습니다. 이런 주식들을 보유하기 때문에 나스닥 100 지수에 투자하는 커버드 콜 ETF보다 하락에 대한 방어가 좋습니다.
배당금은 매월 0.5%를 안정적으로 지급할 수 있게 보유한 모든 주식의 콜옵션을 판매하기 때문에 분산 투자되어 배당금까지 하락하기 어려운 구조로 되어 있습니다.
해당 ETF는 안정적인 배당과 ETF 가격 방어가 잘 되는 것을 원한다면 투자하기 좋은 ETF입니다. 이것보다 높은 배당을 주는 ETF도 좋지만 ETF 가격이 크게 하락한다면 절세용으로 사용할 수밖에 없기 때문에 매력이 떨어집니다.
계좌에 30% 정도 구성하여 매월 현금을 받아서 가격 하락이 큰 주식에 투자를 하여 평균 단가를 낮추고 계좌의 금액을 키워나가는 방법을 사용하면 도움이 됩니다.
5. 마치며
KODEX 미국 배당 프리미엄 ETF에 대해서 알아봤습니다. 구성 종목이 S&P 500으로 안정적이고 모든 구성 종목의 콜옵션을 판매하기 때문에 배당금까지 안정적으로 높은 배당금과 가격 하락이 없는 ETF입니다.
(투자에 도움이 되는 글)
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다. 구성 종목과 배당금은 KODEX 홈페이지를 참고하였습니다.
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