경제적 자유를 위해서 10억을 고배당 ETF에 넣어서 배당금 만으로 세금을 모두 제하고도 월 400만 원이상 받기를 원하는 사람이 많습니다. 이런 분들이 2년 전에 많이 사용했던 ETF가 SCHD입니다. 그런데 SCHD는 2023년에 3%의 배당밖에 주지 못했습니다. 더 이상 고배당 ETF가 아니며 왜 그렇게 되었는지 알아봅시다.
- SCHD ETF에 대해서 알 수 있어요.
- SCHD ETF가 고배당 ETF가 아닌 이유를 알 수 있어요.
- SCHD ETF의 배당락일과 구성 종목을 알 수 있어요.
1. SCHD ETF란?
SCHD ETF는 'Charles Schwab(찰스 슈왑)' 자산운용사에서 만든 SchWab US Dividend Equity ETF입니다. 다우존스 고배당 100 지수를 추종하며 과거의 고배당 ETF에 꼭 들어가는 ETF입니다.
SCHD 공식 홈페이지에 들어가면 더 자세한 내용을 영어로 얻을 수 있습니다.
SCHD는 상장 이후 지금까지 평균 15%의 배당을 지급했습니다. 평균만 보면 상당히 고배당 ETF 같지만 22년 이후 배당률이 심각하게 내려갔습니다.
- 22년 배당률: 3.23%
- 23년 배당률: 3.08%
과거에는 최대 32.9% 배당률을 지급하기도 했지만 최근 2년 동안은 아주 작은 배당만 지급하고 있습니다. 이런 점을 보면 더 이상 SCHD가 고배당 ETF라고 보기에는 미국 주식 시장에 초고배당을 주는 ETF가 너무 많습니다.
대신 SCHD는 배당을 보고 투자하는 것보다는 가격 상승을 보고 투자한다면 좋은 ETF가 맞습니다. 차트와 함께 자세하게 알아봅시다.
1.1 SCHD 차트와 수익률
SCHD의 차트입니다. 2011년 10월 21일에 처음 상장을 하여 지금까지 211.9% 상승했습니다. 나스닥의 상승률에 비하면 13년 동안 많이 오르지는 못했지만 그동안 배당을 165% 줬기 때문에 대략 370%의 수익률을 보고 있습니다.
- SCHD 배당 포함 누적 수익률: 370% 이상
SCHD를 고배당 ETF라고 하기에는 배당이 많이 아쉽고 다른 고배당 ETF 보다는 가격이 많이 상승했습니다.
1.2 SCHD 투자 정보
| 시가총액 | 551.69억 달러 (73조 37억 원) |
| 운용 보수 | 0.06% |
| 상장일 | 2011년 10월 21일 |
| 기초 지수 | Dow Jones U.S Dividend 100 index |
| 배당률 | 3.08% |
| 배당 주기 | 분기 배당 |
SCHD는 시가총액이 73조 원이 넘는 ETF이며 선물을 보유하는 ETF지만 운용 보수가 0.06% 밖에 되지 않습니다. 미국 ETF 중 거의 최저가의 운용 보수를 받고 있습니다.
배당은 최근 들어 많이 하락을 했지만 3.08%를 주고 있으며 월배당이 아닌 분기배당을 지급하고 있습니다.
2. SCHD 배당락일 및 배당금
SCHD가 고배당 ETF라고 보기 어려운 이유는 월배당도 아니며 최근 배당금이 많이 저조한 이유입니다. 우선 배당락일부터 알아보고 배당금 추이를 알아봅시다.
2.1 SCHD 배당락일
- 3월, 6월, 9월에는 세 번째 수요일
- 12월에는 첫 번째 수요일
배당락일은 세 번째 수요일과 첫 번째 수요일에 실행하고 있습니다. 배당락일에는 주식을 팔아도 배당을 받을 수 있지만 배당락일에 주식을 구매하면 배당을 받을 수 없습니다.
SCHD의 2024년 3월 배당락일은 지나갔고 6월 배당락일은 19일입니다.,
2.2 SCHD 배당금
SCHD의 배당금은 매년 상승하고 있습니다. 대신 배당률이 매년 내려가고 있습니다. ETF의 가격이 많이 상승하여 초기에 비해서 배당률이 낮아진 것이지 초기에 구매한 사람은 높은 배당금을 계속 받고 있습니다.
| 배당락일 | 배당금 |
| 24년 03월 20일 | 0.6110 달러 |
| 23년 12월 06일 | 0.7423 달러 |
| 23년 09월 20일 | 0.6545 달러 |
| 23년 06월 21일 | 0.6647 달러 |
| 23년 03월 22일 | 0.5965 달러 |
| 22년 12월 07일 | 0.7043 달러 |
| 22년 09월 21일 | 0.6367 달러 |
| 22년 06월 22일 | 0.7038 달러 |
| -생략- | |
| 19년 12월 12일 | 0.4658 달러 |
| 19년 09월 25일 | 0.4855 달러 |
| 19년 06월 26일 | 0.4209 달러 |
| 19년 03월 20일 | 0.3520 달러 |
SCHD의 배당금을 보면 최근 24년 3월부터 23년 6월까지 2.6725 달러를 지급했습니다. 현재 가격이 79.44 달러로 시가 배당률을 구해보면 3.36%의 배당률이 나옵니다. 상당히 낮은 수준입니다. 만약 SCHD를 19년도에 구매를 하고 최근 4분기 동안 배당을 받았다면 5.6%의 시가 배당률이 나옵니다.
매년 배당률은 감소를 하지만 배당금이 증가하는 동시에 ETF의 가격도 증가하기 때문에 내려가는 겁니다. 단순히 배당만 받기 위해서 투자를 하기에는 많이 아쉬운 ETF지만 SCHD의 가격이 크게 상승하기 때문에 안정적인 수익을 낼 수는 있습니다.
SCHD의 배당률이 매년 낮아지는 이유는 구성 종목을 보면서 이야기하겠습니다.
3. SCHD 구성 종목
SCHD는 다른 커버드 콜 ETF와 다르게 배당금을 마련할 옵션을 구성하지 않고 구성 종목에 있는 주식들이 지급하는 배당으로 SCHD 투자자에게 배당금을 지급하고 있습니다. 또 SCHD는 선물을 함께 보유하여 ETF 가격 상승에 조그마한 레버리지를 불러오고 있습니다.
구성되어 있는 종목은 선물 2개와 달러 현금을 포함하여 총 103개입니다. 다우존스 고배당 100개의 주식에 투자를 하고 있습니다. 표에는 선물 2개와 상위 10개의 종목을 나타냈습니다.
SCHD의 구성 종목은 크게 3개월 단위로 변합니다. 투자를 한다면 3개월에 한 번씩은 확인하는 게 좋습니다. 해당 표는 공식 홈페이지에 나와있는 3월 26일 기준 SCHD의 구성 종목입니다.
| 구성 종목 12개 (선물 2개 포함) | 비중 |
| UPS | 4.07% |
| 텍사스 인스트루먼트 | 4.02% |
| 시스코 시스템 | 3.97% |
| 펩시코 | 3.97% |
| 록키드 마틴 | 3.96% |
| 셰브론 | 3.94% |
| 브리스톨 마이어 스퀴브 | 3.94% |
| 버라이즌 커뮤니티 | 3.91% |
| 홈디포 | 3.90% |
| 화이자 | 3.89% |
| DJIA MINI e-CBOT JUN 24 | 0.0028% |
| S&P MID 400 E-MINI JUN 24 | 0.001225% |
구성 종목을 세부적으로 설명하기 전에 보유한 선물 2가지부터 설명을 드리겠습니다.
- DJIA MINI e CBOT JUN 24
다우 존스 지수를 대상으로 선물 거래를 합니다. 6월 24일에 만기가 됩니다. - S&P MID 400 E-MINI
S&P 중형주 400개 지수를 대상으로 선물 거래를 합니다. 6월 24일에 만기가 됩니다.
두 선물 포지션 모두 매수입니다. 주가가 상승할 때 아주 조금이라도 레버리지를 받아서 SCHD의 ETF 가격이 더 상승할 수 있습니다.
3.2 SCHD 구성 종목 설명
구성 종목이 다우 존스에 있는 종목으로 잘 모르는 종목들이 많습니다. 간략하게 어떤 종목들인지 설명을 하겠습니다. 우리가 자주 투자하는 애플, 엔비디아 같은 기술주가 아닌 필수 소비재나 산업 소비재처럼 매출이 꾸준하고 배당을 잘 주는 기업들로 구성이 되어 있습니다.
UPS: United Parcel Service inc Class B
- 미국의 국제 택배 회사
- FEDEX와 1위를 다투는 경쟁업체
TXN: Texas Instrument inc
- 미국의 반도체와 IT 장비 회사
- 최근 반도체 상승으로 엄청난 매출을 올리고 있음
CSCO: Cisco Systems inc
- 미국의 네트워크 하드 보안 시스템 기업
PEP: Pepsico inc
- 코카콜라와 대적하는 펩시콜라
- 음료, 요식업, 식품 등의 영위하는 기업
- 2023년 코카콜라보다 훨씬 상승과 매출이 좋았음
LMT: Lockheed Martin
- 미국의 우주 항공, 방위 산업체
- 전투기를 만들며 F-35가 유명함
CVX: Chevron
- 미국의 5대 석유 회사
- 천연가스를 많이 보유한 회사
BMY: Bristol Myers Squibb
- 미국의 제약회사
- 다양한 분야의 질병에 대한 의약품을 생산
VZ: Verizon Communications inc
- 미국 3대 통신회사
- 통신 회사 중에 가장 큼
HD: Home Depot
- 미국 최대의 가정집 인테리어 기업
PFE: Pfizer
- 한국에선 백신으로 유명하지만 역사 깊고 매출이 좋은 제약 연구 회사
4. SCHD 투자 전략
SCHD는 배당을 분기별로 지급하고 커버드 콜 전략을 사용하지 않아서 배당률도 많이 낮습니다. 이런 이유로 배당 ETF라고 부르는 것보다는 적당히 배당을 주면서 ETF 가격이 성장하는 ETF로 봐야 합니다.
경제적 자유를 위해서 배당주 투자를 할 때 SCHD는 좋은 선택지는 아닙니다. 차라리 JEPI나 QQQI 같은 ETF가 훨씬 더 안정적으로 초고배당을 지급하기 때문에 이런 ETF에 투자하여 배당금으로 생계를 유지하는 게 더 좋습니다.
SCHD는 배당금을 조금씩 받으며 다우 존스에 투자를 하고 싶다면 충분히 좋은 선택입니다.
4.1 최근 SCHD의 배당률이 낮은 이유
SCHD는 배당금을 마련할 전략이 없기 때문에 선물에서 수익을 보면 배당금으로 돌려주거나 구성되어 있는 종목들이 배당금을 많이 지급해야 높은 배당금을 줄 수 있습니다. 최근 고금리로 인해 각 기업들이 고배당을 주기에는 부담이 되어 자사주 소각을 많이 선택하고 있습니다. 이런 이유로 22년부터 SCHD의 배당률이 계속 낮아지고 있습니다.
SCHD ETF를 운용하는 찰스 슈왑에서 배당을 더 많이 주기 위해서 선물을 2가지나 매수하여 운용을 하지만 공격적으로 하지 않기 때문에 매월 1%에 해당하는 배당금을 받기에는 어렵습니다. 매월 1%의 배당금을 받고 싶다면 차라리 다른 ETF를 찾는 게 더 빠릅니다.
5. 마치며
과거의 고배당 ETF라고 불리던 SCHD에 대해서 알아봤습니다. 고배당 ETF라고 하기에는 아쉽지만 수익률이 그만큼 좋다 보니 장기간 투자하기에는 아주 좋은 ETF입니다. 다우 존스라는 까다로운 지수에 들어가 있는 종목들임으로 앞으로 10년을 투자한다고 하여도 200%의 상승을 기대할 수 있습니다.
(투자에 도움이 되는 글)
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다. 구성 종목, 배당금, 투자 정보는 SCHD ETF 공식 홈페이지를 참고하였습니다.
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