나스닥 지수 옵션에만 투자를 하여 고배당을 주는 ETF QQQY를 소개합니다. 해당 ETF는 제로데이옵션에 투자를 하여 위험성이 높지만 그만큼 배당도 높은 ETF 중 하나입니다. 매월 5% 이상의 배당을 지급하고 있습니다.
- QQQY의 3월과 4월의 배당락일을 알 수 있어요.
- QQQY ETF의 구성 종목을 알 수 있어요.
- 해당 ETF가 어떤 ETF인지 알 수 있어요.
1. QQQY ETF
나스닥 지수 제로데이 옵션에 투자를 하는 ETF입니다. 대부분 풋옵션 매도 포지션에 투자를 하기 때문에 나스닥이 상승한다면 상당히 높은 배당을 받을 수 있습니다.
보통 고배당 ETF는 가격도 많이 하락하기 마련인 데 QQQY는 13% 가격하락을 하였고 59%의 배당금을 지급했습니다. 초기에 투자를 하였다 하여도 30% 이상 배당 수익을 보고 있습니다.
QQQY는 Defiance ETFs라는 자산운용사에서 만들었고 Defiance Nasdaq 100 Enhanced Options income ETF입니다.
1.1 QQQY 투자 정보
| 운용사 | Defiance ETFs |
| 시가총액 | 2.92억 달러 (3,900억 원) |
| 운용 보수 | 0.99% |
| 상장일 | 23년 9월 14일 |
| 배당 | 59.16% |
| 배당 주기 | 월배당 |
23년 9월 14일에 상장을 하여 12.59% 하락을 하고 배당은 59.16% 지급했습니다. 물론 월 배당이지만 상장한 지 5개월 밖에 되지 않아 5개월 동안 59%의 배당을 준 것은 아니고 연리로 환산하니 59% 정도 된다는 이야기입니다.
초고배당 ETF가 조금 더 와닿게 하기 위해서 5개월 동안 4.5 달러의 배당금을 지급하였고 지금까지 2.5달러가 하락했습니다. 9월에 구매했다고 하여도 1주당 2달러의 이득을 보고 있습니다. 대략 10% 정도 높은 수익을 보고 있는 겁니다.
운용 보수는 옵션을 사용하는 ETF 답게 높습니다. 0.99%면 옵션 ETF 평균이며 준수하다고 생각합니다. 시가총액은 3,900억 원으로 평범합니다.
어떻게 구성종목을 가지고 있길래 매월 0.8달러 이상의 배당금을 주며 배당률이 5%가 넘는지 알아봅시다.
2. QQQY 구성 종목
구성 종목은 아주 간단합니다. TSLY의 나스닥 버전이라고 보면 됩니다. 또 제로데이 옵션에 투자를 하기 때문에 매일 구성 종목이 바뀝니다.
- 제로데이 옵션: 옵션 만기가 하루도 남지 않은 옵션을 이야기합니다. 대부분 장이 열리고 마감을 하는 순간에 만기가 되는 옵션입니다.
QQQY를 투자한다면 매일 구성 종목을 확인하길 바랍니다.
구성 종목은 ETF 조건을 채우기 위해서 국채를 100% 이상 들고 있고 나머지 풋옵션 매도 포지션을 잡고 있습니다. 사실 채권에서 나오는 이자는 크게 의미가 없고 풋옵션 매도에서 수익을 잘 내어야 높은 배당을 줍니다.
| 구성 종목 | 비중 |
| Unitied States Treas Nts 0.75% 11/15/2024 | 53.74% |
| Unitied States Treas Bills 06/13/2024 | 50.26% |
| Exchange Put Opt 03/24 18110 | -0.65% |
| 달러 | -3.48% |
구성 종목을 여러분들이 직접 볼 수 있게 풋옵션에 대해서 설명해 드리겠습니다. 우성 비중이 마이너스인 것은 매도 포지션을 가지고 있다는 이야기입니다. 풋옵션 매도 포지션은 가격이 상승해야 수익을 봅니다.
- 풋옵션 매도 포지션: 가격 상승 시 수익
- 풋옵션 매수 포지션: 가격 하락 시 수익
여기서 말하는 가격 기준은 이름 제일 뒤에 붙어 있습니다. 오늘 같은 경우에는 18110 포인트입니다. 이는 나스닥 100 선물 지수를 대상으로 하기 때문에 오늘 미국 주식 시장 마감이 18110 포인트 이상으로 끝이 나면 높은 배당금이 적립됩니다.
이렇게 30번 정도 옵션에 투자를 하며 손실도 있고 수익도 있을 겁니다. 그걸 모두 계산해서 우리에게 배당금으로 돌려주는 ETF입니다. 지금까지 초고배당을 줄 수 있었던 이유는 운영을 아주 잘하고 있었기 때문입니다.
3. QQQY 배당락일
QQQY의 3월과 4월 배당락일에 대해서 이야기해 드리겠습니다.
3.1 QQQY 3월 배당락일
QQQY는 2월 배당금을 다음 달 첫 영업일에 배당락일을 만듭니다. 즉 매번 첫 영업일이 배당락일입니다.
- QQQY 배당락일: 3월 1일
배당 지급일은 보통 배당락일 이후 5일 이내 지급이 됩니다. 한국은 여기에 3일 정도 더한 날짜에 배당금이 들어오게 됩니다.
3.2 QQQY 4월 배당락일
QQQY의 3월 배당금은 4월 1일에 배당락을 하고 지급을 해줍니다.
- QQQY 배당락일: 4월 1일
4. QQQY 배당금
상장한 지 5개월 밖에 되지 않아 QQQY의 배당 기록은 5개뿐입니다.
| 배당락일 | 배당금 |
| 23년 10월 2일 | 1.10 달러 |
| 23년 11월 1일 | 1 달러 |
| 23년 12월 1일 | 0.93 달러 |
| 23년 12월 28일 | 0.62 달러 |
| 24년 02월 01일 | 0.85 달러 |
| 24년 03월 01일 | 0.80 달러 |
참고로 초고배당 ETF는 회계로 인해서 1월 배당금이 대부분 없습니다. 대신 12월에 배당금을 2번 주는 것으로 대체하고 있습니다. 그래서 1일과 28일에 배당락일이 있는 겁니다. 이걸 보고 28일부터 2일 사이에 배당락이라고 생각하면 안 됩니다.
지금까지 배당금은 4.5달러를 지급했습니다. QQQY 상장가 20달러에 구매를 하였다고 해도 22.5%의 배당률을 보이고 있습니다.
5. QQQY 투자하는 방법
다른 초고배당 ETF에 비해서 상당히 가격 방어가 잘되는 ETF입니다. 제로데이 옵션은 위험도 크지만 수익도 크기 때문에 방어가 됩니다.
JEPI나 SCHD를 투자하는 것보다 QQQY가 훨씬 더 좋습니다. 두 ETF는 과거에나 좋은 배당 ETF였지 2023년 수익률을 보면 투자할 이유가 없기 때문에 QQQY 또는 QQQI를 투자하길 바랍니다.
TSLY와 비교를 하면 TSLY자체가 너무 좋은 옵션에 투자를 하기 때문에 상대가 되질 않습니다. 그러나 QQQY는 안전성이 있기 때문에 포트폴리오에 30% 정도 구성 종목으로 두길 바랍니다.
QQQY에 배당금을 받고 받은 배당금으로 QQQY를 재투자하는 TR방식을 사용한다면 자산이 빠르게 증식하는 것을 볼 수 있습니다. 복리로 배당금을 받을 수 있고 1년 복리가 아닌 매월복리기 때문에 2년 차부터 엄청 커진 배당률이 나오게 됩니다. QQQY는 안전성이 높아서 배당 복리투자하기 좋은 ETF입니다.
6. 마치며
QQQY는 풋옵션 매도를 자주 하기 때문에 옵션에 대해서 많이 아실 필요는 없습니다. 풋옵션 매도가 어떤 개념인지 정도만 알면 쉽게 투자를 할 수 있으니 아래 링크를 남겨 두겠습니다. 관심 있으면 읽어보길 바랍니다.
(옵션 투자하는 데 도움이 되는 글)
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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