나스닥 커버드 콜 ETF JEPI와 경쟁 구도에 있는 ETF가 나왔습니다. QQQI로 QQQY와 비슷해 보이지만 둘은 아주 큰 차이를 가지고 있습니다. QQQI의 구성 종목과 배당락일을 알아봅시다.
- 고배당 ETF QQQI에 대해서 알 수 있어요.
- QQQI의 구성 종목을 알 수 있어요.
- QQQI의 3월 배당락일을 알 수 있어요.
1. QQQI ETF
QQQI는 Neos 자산운용사에서 만든 ETF입니다. 전체 이름은 'NEOS Nasdaq 100 High income ETF'입니다. 해당 ETF는 나스닥 100을 구성종목으로 하고 나스닥 지수를 커버드 콜 방식으로 투자합니다.
JEPI와 다른 점은 JEPI는 S&P 500중 고배당 주식을 구성 종목으로 하고 QQQI는 나스닥 100을 구성 종목으로 합니다. QQQ의 커버드 콜 버전이라고 보면 되고 한국의 Tiger 미국 나스닥 100 커버드 콜과 똑같다고 보면 됩니다.
매월 배당금을 주는 ETF이며 다른 커버드 콜 ETF와 비슷하다고 보면 됩니다. 보통 커버드 콜 ETF는 세금이 비싼 옵션에 투자를 합니다. 그러나 해당 ETF는 세금이 조금 저렴한 NDX 옵션에 투자를 하기 때문에 운용 보수가 저렴한 장점이 있습니다.
1.1 QQQI 투자 정보
| 시가총액 | 0.14억 달러 (182억 원) |
| 운용 보수 | 0.68% |
| 상장일 | 24년 01월 30일 |
| 배당 | 0.5939 달러 (1.17%) |
| 배당 주기 | 월배당 |
24년 1월 30일에 상장을 하여 의미 차트는 크게 의미가 있지 않습니다. 시가총액이 상당히 작은 ETF입니다. 이 정도 시가총액이면 주머니에 넣어도 되겠네요.
운용 보수는 0.68%로 상당히 저렴합니다. JEPI와 QQQY, SCHD에 비하면 아주 저렴한 수준입니다. 커버드 콜 전략을 사용하는 ETF 중에 가장 저렴할 것으로 예상됩니다.
2. QQQI ETF 구성 종목
해당 ETF는 나스닥 100을 구성 종목으로 두고 있습니다. 참고로 JEPI는 S&P 500에 고배당 주식을 구성 종목으로 두고 SCHD는 다우 존스 고배당 주식을 구성 종목으로 두고 있습니다.
구성 종목은 100개나 되어 상위 10개와 커버드 콜로 구성하는 콜옵션 매도를 알려드리겠습니다. QQQI는 만기가 2주 정도인 옵션에 투자를 하기 때문에 QQQI를 투자한다면 최소 2주에 한 번씩은 확인하길 바랍니다. 구성 종목을 보는 방법이 조금 까다로우니 따로 적어 두겠습니다. 비중이 마이너스인 것은 콜옵션 매도 포지션입니다.
| 구성 종목 상위 12개 (콜옵션 2개 포함) | 비중 |
| 마이크로소프트 | 8.74% |
| 애플 | 8.24% |
| 엔비디아 | 5.55% |
| 아마존 | 5.12% |
| 메타 | 4.99% |
| 브로드컴 | 4.60% |
| 테슬라 | 2.81% |
| 코스트코 | 2.37% |
| 구글 (알파벳 A) | 2.33% |
| 구글 (알파벳 C) | 2.26% |
| NASDAQ 1 CLL OPT 03/24 18175 | -0.23% |
| NASDAQ 1 CLL OPT 03/24 17925 | -0.44% |
나스닥 100에 투자를 하기 때문에 우리가 아는 종목은 거의 다 있습니다. QQQ와 동일한 ETF라고 생각하면 됩니다. 추가적으로 커버드 콜이 들어가기 때문에 아래 콜옵션 매도 2개를 표시했습니다.
콜옵션 2개는 '03/24'라고 적혀 있지만 월과 년을 나타낸 것으로 두 옵션은 3월 15일에 만기가 됩니다. 즉 나스닥이 3월 15일에 18175 포인트와 17925 포인트 이하로 마감을 해야 수익을 얻을 수 있습니다.
TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜보다 짧게 만기가 되는 옵션을 구사하고 있습니다.
2.1 QQQI 구성 종목 보는 방법
구성 종목 지원이 조금 아쉽습니다. 옵션을 가지고 있는 ETF는 홈페이지에 옵션부터 표시가 되어야 하는데 상위 10개 종목만 표시가 되니 따로 찾아야 합니다.
우선 버튼을 눌러서 QQQI의 공식 홈페이지로 가셔야 합니다.
화면을 내리다 보면 'Holdings'라고 적힌 부분에서 'Download Full Holdings'를 누르면 됩니다.
그럼 이렇게 엑셀 파일이 하나 다운로드 됩니다. 여기서 NDX를 찾아서 콜옵션 행사 가격을 확인하면 됩니다.
3. QQQI 배당금 및 배당락일
QQQI는 상장 후 첫 배당금을 줬습니다. 운용 실력을 보아 계속 일정하게 배당금을 줄 수 있다고 생각합니다.
3.1 QQQI 배당금 내역
- 2월 배당금: 1주당 0.5939달러
시가 배당률은 1.17%로 커버드 콜 치고는 준수한 수준으로 배당금을 줍니다.
3.2 QQQI 3월 배당락일
배당락일은 공식 홈페이지에서 확인을 할 수 있습니다. 배당락일은 넷째 주 수요일에 항상 배당락을 합니다.
- 3월 배당락일: 3월 20일
- 4월 배당락일: 4월 24일
- 5월 배당락일: 5월 22일
- 6월 배당락일: 6월 26일
4. QQQI 투자 방법
커버드 콜 ETF는 매월 배당금을 주고 QQQI 같은 경우는 1년에 14% 정도의 배당금을 줄 수 있을 것 같습니다. 그래서 달러를 가지고 있는 분들은 계좌에 구성해 놓기 좋은 주식입니다. 100%를 전부 구성하지는 말고 30% ~ 50% 정도 구성을 하여 보유한 종목을 추가로 구매할 수 있는 현금 흐름만 만들어내면 충분합니다.
Tiger 나스닥 100 커버드 콜 ETF로 보아 배당락 효과가 적용이 되어도 가격 하락이 거의 없기 때문에 장기적으로 보유를 하여도 손실은 없다고 생각합니다. 대신 엔비디아 200% 상승할 때 1년 배당 14%를 받고 만족해야 하는 일이 생깁니다. 포모가 올 것 같다면 비중을 줄이는 게 좋습니다.
투자가 귀찮고 달러는 들고 있는 분이라면 QQQI를 계좌에 고스란히 모셔두면 됩니다. QQQ를 따라서 가격은 상승하고 배당금을 받으면서 자산이 불어나는 것을 볼 수 있습니다.
QQQI는 고배당 ETF로 2,000만 원 이상 받게 되면 금융소득종합과세가 되는 것을 잊지 말아야 합니다.
5. 마치며
고배당 ETF는 양날의 검입니다. 좋은 배당을 주지만 남들이 상승할 때 혼자 상승을 하지 못합니다. 단기간에 높은 수익을 내고 싶다면 고배당 ETF는 크게 도움이 안 됩니다. 나스닥 100을 직접 투자하는 것을 추천드립니다. 그러나 장기간 현금 흐름을 만들고 싶다면 아주 괜찮은 투자입니다.
(옵션에 대해서 모른다면 읽어주세요.)
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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