연간 수익률 높은 ETN 추천 3가지

1년 동안 상승이 큰 ETN을 추천드리겠습니다. ETN은 ETF와 다르게 증권사와 하는 계약입니다. 그래서 조금 더 자유롭고 공격적인 투자가 가능합니다. 넓은 방면에서 투자가 가능하여 수익률도 ETF보다 훨씬 더 높게 가져갈 수 있습니다. 또 작은 종목에 집중을 하기 때문에 투자를 하면서 알아야 하는 종목도 적어서 시간도 적게 들어갑니다. 연간 수익률이 높은 ETN 3가지를 추천드리겠습니다.

ETN이란?

ETN에 대해서 먼저 설명을 드리겠습니다. ETF와 거의 비슷하지만 크게 다른 점이 몇 가지 있습니다. 물론 투자를 하고 수익을 보는 데 있어서는 크게 문제는 되지 않습니다. 하지만 기본적인 원리를 알고 가시면 이해하는데 큰 도움이 될 겁니다.

• 자산 운용사에서 운용하지 않고 증권사에서 운용한다.
  • 자산 운용사에서 발행하고 운영하는 상품은 ETF입니다. ETN는 자산 운용사가 아닌 증권사에서 운용을 하기 때문에 부도가 났을 때 돈을 못 받을 수 있습니다. 그러나 증권사가 부도가 나는 경우는 매우 낮아서 걱정할 필요는 없습니다. 
• 운용 보수율이 높다.
  • ETF에 비해서 ETN의 운용보수율은 매우 높습니다. 적은 수량의 종목을 연결해서 만들기 때문에 더 세세한 조절이 필요합니다. 또 ETN을 운용하는 증권사도 목표하는 수익률을 두고 운용을 하기 때문에 심려를 기울이고 운영을 하고 있습니다. 그렇기 때문에 조금 더 인건비가 들어가서 운용 보수율이 높게 잡힙니다.
• 구성하는 종목이 여러 방면으로 퍼져 있습니다.
  • 주식만 운용하는 ETN도 있고 채권만 운용하는 ETN도 있습니다. 하지만 파생상품이나 원자재를 담아두는 ETN도 있어서 구성종목을 잘 파악해야 합니다. 우리가 생각하는 대부분의 상품을 ETN으로 출시를 하기 때문에 넓은 방면에서 투자가 가능합니다.
• 거래량이 적습니다.
  • ETF의 경우에는 사람들의 관심도 높아서 거래량이 많습니다. 그러나 ETN의 경우에는 생각보다 거래량이 적습니다. 그래서 괴리율이 크게 발생합니다. 그래서 기준점으로 0.3% 미만의 괴리율이 날 수 있도록 운용되는 ETN만 거래를 하는 것을 추천드립니다.

추천하는 ETN 3가지

• KB레버러지 FANG 플러스 ETN(H)
  • '(H)'가 붙은 상품은 환헷지라고 해서 달러가격이 변동을 하여도 ETN의 가격에는 문제가 없도록 만든 상품입니다. 달러가 1000원 상승을 하여서 내일 1달러에 2천 원이 된다고 하여도 ETN에서는 파생상품으로 달러 숏을 잡아 놓아서 똑같이 0원으로 상쇄가 되는 상품입니다. 
  • FANG라고 하여 미국에 상장되어 있는 종목 FANG를 투자합니다. 물론 총 구성종목은 11개이며 FANG이름에 맞는 종목들만 투자하는 것은 아닙니다. 하지만 처음에는 FANG에 맞게 투자를 하여서 이제는 FANG가 하나의 밈이 되었습니다. F는 페이스북, A는 애플, 아마존, N은 엔비디아, 넷플릭스, G는 구글(알파벳)입니다.
  • 나스닥 상위종목 10개에 투자하는 것과 거의 비슷한 효과를 내며 2배 레버러지 상품으로 1년 수익률은 150%를 구성중입니다. 
• 대신 3X 레버러지 국채 10년 ETN
  • 국채 10년물 가격상승에 투자하는 ETN입니다. 3배 레버러지를 가지고 있습니다. 국채 10년물의 가격이 1% 상승하면 ETN은 3% 상승하는 효과를 누릴 수 있는 ETN입니다.
  • 국채 10년물 가격상승이란 금리가 상승하는 것이 아닙니다. 국채 10년물 자체의 가격이 상승하는 것을 이야기합니다. 국채 10년물의 가격이 10,000원이라고 하고 10% 상승하여 국채 10년물 가격이 11,000원이 되었다면 ETN은 30% 증가하며 국채 10년 금리는 10% 하락을 합니다. 국채 가격과 금리는 반대로 움직입니다.
  • 대신 3X 레버러지 국채 10년 ETN의 투자 목표는 앞으로 금리가 하락하는 것에 있습니다. 대한민국 기준 금리 3.5%에서 2%로 하락을 하게 되면 국채 10년물 가격의 상승은 엄청 큰 폭으로 움직이게 됩니다. 그 상승에 3배의 효과를 누리는 목표에 있습니다.
• 삼성 KRX 금현물 ETN
  • 금 선물이 아닌 현물에 투자하는 ETN입니다. 한국의 금 가격이 1% 오르게 되면 ETN의 가격도 1% 상승하게 됩니다. 금은 시간이 지날수록 희소성으로 인하여 계속 오르게 됩니다. 현물 금을 사놓는 것은 판매를 할 때나 보관에 수수료가 크게 발생합니다. 그러나 ETN으로 투자를 하게 되면 보관 수수료나 품질에 문제가 없이 상승효과를 그대로 누릴 수 있습니다. 
  • 장기적으로 금은 인플레이션에 따라서 계속 오를 수밖에 없습니다. 그래서 장기적인 관점에서 투자하는 것을 추천드립니다.

각 ETN 개별 분석

추천하는 ETN에 대한 상세 분석입니다. 각 분석을 보시고 앞으로 생각하는 방향과 일치하면 투자하는 것을 추천드립니다. ETF보다 변동성이 크고 집중 투자를 할 수 있는 상품이 ETN입니다. 여러 종목을 분산투자하여 안정적인 변동성을 가져가는 ETF와 다르게 소규모의 종목에 집중 투자를 하는 ETN입니다. 여러 ETN을 가지고 안정적인 투자를 하시길 바랍니다. 

 

KB 레버리지 FANG 플러스 ETN (H) 분석

 

대신 3X 레버리지 국채 10년 ETN 분석

 

삼성 KRX 금현물 ETN 분석

끝

한번씩 읽어 보시면 투자하는데 큰 도움이 되실거예요.