미국 국채 ETF 투자하기 좋은 이유

미국 국채 ETF를 투자하기 좋은 시기가 왔습니다. 미국 국채 ETF는 국채 가격 상승에 투자를 합니다. 국채 가격이 상승하면 ETF 가격이 상승합니다. 미국 국채 ETF는 어떤 것이 있으며 왜 투자하기 좋은지 알아봅시다.

 

※이런 정보를 알 수 있어요.

• 한국 ETF 중에서 미국 국채에 투자하는 ETF를 알 수 있어요.
• 미국 ETF 중에서 미국 국채에 투자하는 ETF를 알 수 있어요.
• 2024년은 미국 국채를 투자하기 좋은 시기인 이유를 알 수 있어요.

미국 국채 ETF 투자하기 좋은 이유

국채 가격이 오르면 국채 금리는 떨어지게 됩니다. 채권의 시스템상 서로 반대 방향으로 움직이도록 연동이 되어 있기 때문에 국채 가격이 오르면 금리는 무조건 떨어지게 됩니다. 반대로 이야기하면 금리가 오르면 국채 가격은 무조건 떨어지게 되는 원리입니다.

 

각국의 국채 금리를 결정하는 것은 기준금리입니다. 기준금리가 3.5%인 한국도 국채의 금리는 4% 가까이 됩니다. 기준금리는 한국은행과 시중은행이 거래를 할 때 사용하는 금리입니다. 우리가 시중은행과 거래를 할 때는 더 많은 금리를 줘야 시증은행과 거래를 합니다. 그렇지 않으면 안전도가 훨씬 더 높은 한국은행과 거래를 하게 됩니다. 기준금리보다 예금의 금리가 더 높은 이유는 시중은행의 위험도가 반영이 되었기 때문입니다.

 

미국의 기준금리가 인하하게 되면 미국 국채의 가격은 무조건 상승합니다. 미리 달러를 가지고 있다면 미국 국채를 직접 투자하면 손쉽게 수익을 볼 수 있습니다. 그런데 달러를 가지고 있지 않다면 투자하가 조금 힘든 시기입니다. 미국의 달러는 지금 1,330원입니다. 달러의 가치가 너무나 많이 올랐기 때문에 잘 못 투자를 하면 환손실을 입을 수 있습니다. 이런 환손실을 피하기 위해서 '(H)'가 붙은 환헤지 ETF가 많이 있습니다.

 

환헤지 ETF를 투자하면 한국 돈으로 ETF를 구매하고 판매를 할 때도 한국 돈으로 돌려받습니다. ETF 가격은 달러의 영향을 전혀 받지 않게 설계가 되어 있어 변수를 줄일 수 있습니다.

 

환헤지가 붙어 있고 미국 국채에 투자하는 ETF를 구매하면 미국의 기준금리가 내려갈 때 국채의 가격은 상승하기 때문에 수익을 볼 수 있습니다. 2024년은 연준에서 직접 미국의 기준금리를 내린다고 시사했습니다. 국채의 가격 상승은 예고되어 있기 때문에 정답이 있는 투자라고 할 수 있습니다. 정답이 있는 투자는 투자인생 중에 몇 번 찾아오지 않습니다. 기회를 놓치지 말길 바랍니다.

미국 국채 투자 ETF 추천

미국에 상장되어 있는 ETF와 한국에 상장되어 있는 ETF를 추천해 드리겠습니다.

미국 상장 ETF

• TLT

미국에 iShares사가 운용하는 20년 이상 미국 국채에 투자하는 ETF입니다. 달러를 가지고 계신 분들이면 TLT를 구매해 놓으시면 연말까지 수익을 얻을 수 있습니다. TLT는 레버리지가 없는 상품으로 장기간 보유를 해도 됩니다. 또 3.5% 정도의 배당을 주기 때문에 기다리는 동안 지루하지 않게 현금이 계속 발생합니다. 매월 배당금을 지급해 주기 때문에 월급을 한번 더 받는 재미가 있습니다.

• TMF

한국인들이 너무 사랑하는 미국 ETF입니다. TLT의 3배 레버리지 버전이고 한국인 순매수 ETF 1위를 찍은 적도 있습니다. 사실 TMF는 장기간 투자하기에는 너무나 위험한 ETF입니다. 레버리지 효과로 돈이 녹는 것을 두 눈으로 확인을 할 수 있습니다. 배당을 주기는 하지만 0.5% 정도를 주기 때문에 오랫동안 들고 있을 필요도 없습니다. 금리 결정 하루 전날에 사놓아서 단기간에 수익을 얻는 전략 외에는 크게 구매할 이유가 없습니다.

 

한국 상장 ETf

• ACE 미국 30년 국채 액티브(H)

환헤지가 있는 ETF로 달러의 가격과 관계없이 미국 국채에 투자가 가능합니다. 구성종목은 미국 국채 30년물과 TLT, TMF가 있습니다. 환헤지 상품으로 장기간 보유를 해도 괜찮고 미국의 기준금리가 내려가면 확정적으로 가격이 오르는 ETF입니다. 배당도 매월 지금을 해주며 0.33% 정도 수익률이 됩니다. 대략 1년에 3.5%의 배당률을 보여주고 있습니다. 장기간 보유하기에도 나름 괜찮은 ETF입니다. 구성 종목에 TMF가 있어서 살짝 걱정이 되지만 비중이 9% 정도로 아주 준수합니다.

환헤지 미국 국채 ETF 추천 (연말까지 모으세요)

ACE 미국 30년 국채 액티브(H)는 자세하게 분석을 했습니다. 더 자세한 내용이 궁금하면 링크를 눌러주세요.

 

• KBSTAR 미국채 30년 엔화노출(합성 H)

한국 돈을 엔화로 바꾸고 일본 주식 시장에 상장이 되어 있는 2621 ETF를 구매하는 전략이 있습니다. 2621 ETF는 미국 국채 20년 이상에 투자하는 ETF로 엔화가격이 상승하고 미국 국채 가격이 상승하면 2곳에서 모두 수익을 얻을 수 있는 ETF입니다. 한국인이 복잡하게 엔화로 환전을 할 필요 없이 KBSTAR 미국채 30년 엔화노출(합성 H)이면 엔화 상승 수익과 미국 국채 가격 상승 수익을 둘 다 받을 수 있습니다. 

엔화로 미국채 투자하는 ETF (KBSTAR 미국채30년 엔화노출 합성 H)

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