연말까지 모으면 수익을 볼 수 있는 ETF를 추천하겠습니다. 'Ace 미국 30년 국채 액티브(H)'입니다. 한국 상장 ETF이며 한국 돈으로 구매가 가능하고 환헤지가 있어서 달러가 떨어지든 오르든 영향을 받지 않습니다.
※이런 정보를 알 수 있어요.
- Ace 미국 30년 국채 액티브(H)의 구성종목과 투자 정보를 알 수 있어요.
- 미국 국채 금리 전망에 대해서 알 수 있어요.
- 추천하는 이유 2가지를 알 수 있어요.
Ace 미국 30년 국채 액티브(H)
Ace 미국 30년 국채 액티브(H) 투자정보
- 자산운용사: 한국투자신탁
- 시가총액 6,456억 원
- 운용 보수: 0.05%
- 상장일 2023년 03월 14일
- 상장 이후 수익률 -11.96%
- 현재 가격: 8,620원
Ace 미국 30년 국채 액티브(H) 구성 종목
| 구성 종목 상위 10개 | 비중 |
| 원화 현금 | 27.06% |
| TLT | 22.94% |
| T 4 1/8 08/15/53 | 15.47% |
| TMF | 13.37% |
| T 3 5/8 02/15/53 | 7.53% |
| T 3 5/8 05/15/53 | 7.46% |
| T 3 3/8 11/15/48 | 2.00% |
| T 3 08/15/52 | 1.40% |
| T 4 3/4 11/15/53 | 0.95% |
| T 2.875 05/15/52 | 0.48% |
ACE 미국 30년 국채 액티브 (H) ETF가 직접 투자한 미국 국채는 30년 물로 구성이 되어 있습니다. 미국 국채는 'T'로 시작을 하고 표면 금리가 나오며 월/일/년으로 만기가 나옵니다. 2053년, 2052년, 2048년에 만기가 되는 미국 국채입니다.
TLT와 TMF를 추가적으로 투자를 하여 목표하는 수익률보다 더 높은 수익률을 달성하려고 합니다. TLT는 미국 국채 20년물 이상에 투자를 하며 TMF는 TLT의 3배 레버리지 버전입니다.
한마디로 ACE 미국 30년 국채 액티브 (H) ETF는 만기가 20년과 30년인 미국 국채 가격 상승에 투자한다고 이야기할 수 있습니다.
Ace 미국 30년 국채 액티브(H) 환헤지
환헤지가 없고 미국에 투자하는 ETF는 달러의 상승과 하락에 따라서 ETF의 가격이 변동합니다. Ace 미국 30년 국채 액티브(H)는 달러의 움직임에 영향을 받지 않도록 파생상품을 설정한 ETF입니다. 그러므로 달러의 변동에 제약이 없이 투자를 할 수 있습니다.
Ace 미국 30년 국채 액티브(H) 배당금
대부분 국채 ETF는 매월 배당금을 주고 있습니다. Ace 미국 30년 국채 액티브(H)도 매월 배당금을 지급합니다. 매월 자신의 가격에서 0.33% 정도를 배당금으로 주고 있습니다.
| 배당락일 | 배당금액 | 배당율 |
| 2023/12/27 | 30 | 0.33% |
| 2023/11/29 | 27 | 0.32% |
| 2023/10/30 | 26 | 0.33% |
| 2023/09/26 | 27 | 0.32% |
| 2023/08/30 | 26 | 0.29% |
1년에 대략 3.5% 배당률을 목표로 주고 있습니다.
미국 국채 금리 전망
ACE 미국 30년 국채 액티브(H)는 미국 국채 가격 상승에 투자를 하는 ETF입니다. 이는 미국 국채 금리가 떨어지면 수익을 볼 수 있습니다.
24년 1월에 들어와서 기준금리 인하가 3월이 일어나지 않는 사실을 이야기하면서 미국 국채 금리는 상승하고 있습니다. 이는 ETF 가격은 하락을 했다는 이야기입니다.
미국 국채 금리는 만기 기간에 따라서 금리 차이가 존재합니다. 하지만 서로 아주 유사한 방향성을 보여주고 있습니다.
- 미국 10년 만기 국채 금리 : 4.130%
- 미국 20년 만기 국채 금리: 4.462%
- 미국 30년 만기 국채 금리: 4.337%
장단기 금리 역전이 조금은 발생했지만 서로 움직이는 방향은 거의 동일하기 때문에 ETF 수익률을 계산하는 데 크게 문제는 되지 않습니다.
가장 유동성이 많고 인기가 많은 미국 10년 만기 국채 금리로 이야기를 하겠습니다. 지금 기준금리 인하에 대한 기대감이 시장에 반영된 분위기는 23년 12월과 비슷합니다.
23년 12월에 미국 10년물 국채 금리는 4.3%까지 상승했습니다. 시장의 분위기에 따라서 4.3%까지는 상승할 가능성이 높습니다. ACE 미국 30년 국채 액티브(H)의 23년 12월 가격은 8,412원이었습니다.
- 23년 12월 기준
- 미국 10년물 국채 금리: 4.3%
- ACE 미국 30년 국채 액티브(H): 8,412원
기준금리 인하의 기대감이 많이 줄어든다고 하여도 10년물 국채 금리는 4.3%까지가 한계로 보입니다. 23년 12월 ACE 미국 30년 국채 액티브(H)의 가격보다 현재 가격이 더 낮기 때문에 지금부터 천천히 분할 매수를 한다면 기준 금리 인하가 왔을 때 충분히 수익을 줄 것으로 보입니다.
2024년에는 기준금리 인하가 확정이 되어 있습니다. 확정적으로 인하가 되면 ACE 미국 30년 국채 액티브(H) ETF의 가격은 상승하게 됩니다.
기준금리가 인하를 하면 달러의 가치도 하락을 하기 때문에 ETF의 가격이 내려갈 수 있습니다. 하지만 환헤지가 있는 상품으로 달러의 가격은 신경을 쓸 필요가 없습니다.
미국 국채 금리 전망에 대한 결론
- 미국 국채 금리가 일시적으로 상승을 하여도 싸게 ETF를 구매할 수 있는 기회입니다.
- 기준금리 인하는 24년에 확정적임으로 지금부터 ETF를 모으면 기준금리 인하에 수익을 볼 수 있습니다.
- 장기적으로 ETF를 투자하여도 환헤지 상품으로 달러 가치 하락은 신경을 쓸 필요가 없습니다.
ACE 미국 30년 국채 액티브(H) 추천하는 이유 2가지
●환헤지
달러로 환전을 하여 미국 국채에 직접 투자하는 게 수익률은 더 좋고 세금면에서 유리합니다. 하지만 달러의 가치가 하락을 하게 되면 한국 돈으로 환전을 할 때 환손실을 보게 됩니다. 환헤지에 대한 전략을 세우지 못한다면 미국 국채를 팔아서 생신 수익이 환손실로 인해서 전체적으로 마이너스가 될 확률이 높습니다.
ETF는 환헤지가 있는 상품으로 복잡하고 어려운 파생상품으로 환헤지 전략을 세울 필요가 없습니다. 한국 돈으로 투자를 해서 환손실을 피할 수 있기 때문에 추천합니다.
●기준금리 인하 시 미국 국채 가격은 무조건 상승
채권의 원리상 기준금리가 내려가면 채권 가격은 무조건 상승합니다.
기준 금리가 내려가면 채권 가격이 상승하는 이유
기준 금리가 내려가면 채권 가격이 공식적으로 상승한다고 많이 듣습니다. 채권 중에서도 국채는 공식처럼 가격이 올라갑니다. 그 이유는 국채가 만기에 주는 돈과 6개월마다 주는 이자는 고정
deepmoney.tistory.com
링크에 이유를 자세하게 포스팅했습니다.
기준금리 인하가 24년에는 최소 1번은 일어나게 됩니다. 국채 가격의 상승과 더불어 ETF의 가격도 상승하기 때문에 확정적인 수익이 예측되어 있어 추천합니다.
원화로 투자를 하고 환손실 없이 수익을 내는 ETF입니다. 개인의 의견이며 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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