금 ETF 세금 (금 투자 절세 방법)

금 투자에 관심이 생겨서 ETF로 투자를 해보려고 하는데 ETF는 싸게 사서 비싸게 팔면 15.4%의 세금이 붙어요. 너무 세금이 크죠? 어떻게 해야 할지 고민이 많으실 거예요. 그래서 제가 절세하는 방법까지 찾아왔어요. 한번 같이 알아봐요.

 

금 ETF 세금과 절세

1. 금 ETF 종류
2. 금 ETF 세금 정리
3. 절세하는 금투자 방법

 

1. 금 ETF 종류

금 ETF는 크게 현물 ETF와 선물 ETF로 나눌 수 있어요. 현물 ETF 같은 경우는 한국 거래소가 보관하고 있는 금에 투자를 하는 ETF이에요. 우리가 ETF에 돈을 넣으면 ETF 운용사가 직접 한국 거래소에 보관하고 있는 금에 투자를 해줘요. 

 

반대로 선물 ETF 같은 경우는 한국 거래소에 보관하고 있는 금에 투자하는 게 아니에요. 파생상품에서 Gold를 투자하는 거죠. 파생상품 중에서 선물이라는 제도가 있는데 미래의 가격에 투자를 하는 방법이에요. 그래서 선물 ETF는 지금 금 시세와 달라요. 

• 금 선물의 방향은 현물과 거의 비슷하게 움직이지만 실제로 상승폭이나 하락폭이 달라요.
• 금 선물 ETF는 선물을 연장하는 롤오버 비용이 발생해요. 수수료가 조금 더 많이 나가요.

금현물 ETF는 3가지뿐이에요.

• ACE KRX 금 현물 (시가총액 1,097억)
• 미래에셋 KRX 금 현물 Auto-KO-C 2810-01 ETN  (시가총액 300억)
• 삼성 KRX 금 현물 ETN (시가총액 300억)

이렇게 선택지는 3가지뿐이에요. 삼성 KRX 금 현물은 ETN이고 미래에셋 KRX 금 현물은 손실 제한형 ETF이에요.

 

2. 금 ETF 세금 정리

금을 투자하면 가장 큰 단점은 이자가 없는 거예요. 이자가 없는 대신 인플레이션만큼 가격이 올라가지만 팔기 전 까지는 내 돈이 아니니 현금 흐름이 아쉬운 것은 맞아요. 물론 이자가 없어서 배당소득세 15.4%는 발생하지 않아요.

• 싸게 사서 비싸게 파는 양도 차익에 대한 배당 소득세 15.4%는 발생해요.

금 ETF를 장기간 투자를 하다가 판매를 했을 때 15.4% 세금을 떼요. 10,000원에 사서 20,000원에 판매를 하면 1,540원은 세금이에요. 엄청 크죠?

 

사실 한국에 있는 ETF는 국내 주식으로만 이뤄진 ETF를 제외하고 모두 양도 차익에 대해서 15.4%를 떼게 되어 있어요.

• ETF 거래는 0.25%의 증권거래세는 없어요.

내가 수익을 보는 부분에서 15.4%를 떼는 것으로 손해를 본다면 15.4%를 떼지 않아요.

금을 투자하는 이유가 인플레이션을 방어하기 위해서 투자를 하는데 이렇게 되면 누가 투자를 하겠어요.

정말 슬프죠? 그래서 금 절세하는 방법을 알려드릴게요.

3. 절세하는 금투자 방법

ETF는 세금이 너무 많이 나가니깐 가장 금 투자를 하면서 절세를 할 수 있는 방법은 KRX 금 현물 거래를 직접 하는 거예요. 증권사마다 금 현물 투자가 있어요. 여기서 투자를 하면 15.4% 떼는 게 없어요.

• 증권사 별로 다르지만 금 현물 투자 수수료는 0.6% 정도 되어요.
• 거래를 하는 것은 부가가치세 10%가 없어요.
• 100g이 넘으면 실제로 인출도 가능해요. (이때 부가가치세 10% 붙어요) 

ETF처럼 연 보수료도 없어서 장기 투자하기 좋고 UI도 주식과 똑같아서 투자하기 엄청 편해요. 가장 절세가 잘되는 방법이라고 할 수 있어요.