나스닥이 2010년부터 엄청난 상승을 하게 되면서 10년에 TQQQ를 사고 계좌를 열어보지 않았다면 지금 경제적 자유를 누릴 수 있다고 이야기합니다. 이를 보고 앞으로 2040년까지 TQQQ를 구매하고 장기투자하는 사람들이 많습니다. 그런데 생각보다 TQQQ 장기 투자는 구매를 하고 계좌를 묻어두는 방법으로 하기 어렵습니다. 투자기간 동안 하락도 있으며 500% 수익에 익절을 하고 싶기도 합니다. 어떤 방법을 사용해야 TQQQ를 장기 투자할 수 있는지 알아봅시다.
- TQQQ 장기 투자 방법을 알 수 있어요.
- TQQQ 수익률을 알 수 있어요.
- TQQQ를 투자할 때 멘탈 관리 방법을 알 수 있어요.
1. TQQQ 수익률
나스닥 100 지수에 투자를 하며 3배 레버지리를 가진 TQQQ의 수익률은 어떤지 알아봅시다.
2010년에 TQQQ ETF를 투자했다면 지금까지 14.216%의 수익률을 얻을 수 있습니다. 너무 퍼센트가 커서 감이 잘 안 오시는 분들이 있습니다. 환율을 무시하고 2010년부터 지금까지 천만 원을 투자하는 경우 얼마의 수익이 생기는지 알아봅시다.
- 2010년 1,000만 원 TQQQ에 투자
- 2024년 14억 2,160만 원
- 1년에 1억 원 수익
14년 동안 1,000만 원이 14억 2,160만 원이 되어있습니다. 이것을 1년 단위 수익으로 환산을 하면 우리는 1,000만 원을 가지고 1년에 1억 원의 수익을 올린 게 됩니다. 여기에 양도소득세 22%를 낸다고 해도 최소 10억 원은 모여있습니다.
이런 TQQQ를 보면 투자를 안 할 이유가 없습니다. 2040년이 되어서 2020년부터 20년 동안 20,000%가 상승하지 못할 이유가 없어 보입니다. 그런데 선뜻 손이 나가지는 않습니다. 차트상으로 보아도 너무나 고점 부근에 있기 때문입니다.
이런 상황에서 어떻게 TQQQ를 투자해야 장기 투자를 할 때 조금이라도 더 효율적이고 멘털 관리가 쉬운지 알아봅시다.
2. TQQQ 장기 투자 방법
TQQQ처럼 레버리지가 큰 ETF들은 장기 투자를 할 때 대부분 같은 방법을 사용합니다.
- 매일 매수
- 피어 앤 그리드 지수 매수
- 환율 관계 매수
제목만 보아도 직관적인 매수 방법이 있고 처음 들어보는 방법도 있을 겁니다. 3가지 방법이 어떤 방법인지 알아봅시다.
2.1 매일 매수
가장 쉽고 간단한 방법입니다. TQQQ를 매일 구매합니다. 이는 가격 하락에는 평균 단가를 쉽게 낮출 수 있고 가격 상승에는 최대한의 수익을 낼 수 있기 때문에 가장 쉽고 효율적입니다.
매일 매수하는 방법으로 유명한 것은 라오어의 무한 매수법입니다. 여기서는 10% 수익이 생기면 판매를 하지만 10년씩 장기 투자를 계획한다면 수익은 무시하고 매일 잠들기 전에 TQQQ를 매수하면 됩니다.
2.2 피어 앤 그리드 지수 매수
나스닥의 공 포아 탐욕을 지수로 나타낸 것이 있습니다. CNN에서 만든 지수입니다.
링크를 누르면 사이트로 이동하여 바로 확인할 수 있습니다. 50을 기준으로 50보다 낮으면 시장이 공포 상태로 많은 사람들이 판매를 하며 50보다 높으면 탐욕 상태로 많은 사람들이 구매를 한다는 뜻입니다.
피어 앤 그리드 지수를 이용하여 매수하는 방법은 간단합니다.
- 공포 단계(50 이하): 최소 단위로 매수
- 매우 공포 단계(25 이하): 많은 단위로 매수
쉽게 이야기하면 공포 단계에서는 TQQQ를 1주씩 매수를 하고 매우 공포 단계에서는 5주 또는 10주씩 매수를 하는 방법입니다. 매수하는 수량은 자신의 자금에 맞게 구성을 하면 됩니다.
피어 앤 그리드 지수 믿을만한가요?
피어 앤 그리드 지수가 시장의 하락과 상승을 정확하게 알려주는 지표가 아닙니다. 92 이상인 매우 탐욕인 상태에서도 시장은 계속 상승하거나 하락하지 않는 경우도 있으며 10 이하인 매우 공포 상태에서도 시장이 반등하지 못하고 바닥을 기어 다니는 경우가 많습니다.
- 그러나 매우 공포와 매우 탐욕은 결국 50으로 수렴하게 됩니다.
- TQQQ는 싼 가격에 사는 게 매우 중요하기 때문에 언젠가 반등할 시기를 기다리고 계속 매수를 하는 게 중요합니다.
2.3 환율 관계 매수
환율 관계 매수 방법은 달러가 가격이 하락을 했을 때 환전을 하여 투자하는 방법입니다.
- 달러가 하락하면 나스닥도 함께 하락하는 모습을 자주 보인다.
달러가 하락하는 시기에 TQQQ에 많은 자금을 투입하는 겁니다. 싼 가격으로 달러를 살 수 있고 TQQQ ETF 가격도 많이 내려간 상태로 저점에서 잡는 게 가능한 방법입니다.
환율 관계 매수 방법을 사용할 때는 원/달러 환율이 아닌 달러 지수를 보고 매수를 해야 합니다. 원/달러의 환율은 상대적인 환율로 국가 간의 정세나 한국 자체의 GDP에도 영향을 받기 때문에 달러 지수에 비해서 정확도가 조금 떨어집니다.
3. 멘털 관리
TQQQ를 장기 투자할 때 가장 중요한 것은 2가지입니다.
- 10년 후에도 나스닥이 우상향을 한다는 믿음
- -99%에서 TQQQ 추가 매수하는 게 가장 효과적이다.
대부분 사람들이 TQQQ를 장기투자하지 못하는 이유는 -90%에서 실패했다고 생각하기 때문입니다. TQQQ가 -90%가 되었다는 것은 실패가 아니라 자금을 더 투입할 수 있는 절호의 찬스입니다. 블랙프라이데이에 물건을 사듯이 주식 시장에 블랙프라이데이가 생겨서 TQQQ를 엄청나게 할인해 준다고 생각해야 합니다.
여기서 TQQQ를 추가 매수하지 못하고 TQQQ 장기 투자가 틀렸다고 생각하는 것은 1번 차트에서 보여줬듯이 10년 동안 14,000%의 수익률을 또 놓치게 됩니다.
TQQQ를 장기 투자하는 사람들은 나스닥이 10년 후에도 지금보다 더 가격이 올라 있을 믿음에 투자를 하는 겁니다. 얼마나 나스닥이 올라있을지는 몰라도 분명한 것은 지금보다는 최소한 더 상승해 있을 겁니다. 그렇지 않다면 세계적인 경제 대 공황이고 오히려 TQQQ를 싸게 살 수 있는 기회입니다.
이런 멘털이 없다면 TQQQ를 투자하지 말길 바랍니다. 레버리지가 있는 ETF 자체를 장기 투자하지 않는 것을 추천드립니다.
4. 마치며
TQQQ를 장기 투자하는 방법에 대해서 알아봤습니다. 가장 스트레스를 받지 않고 무난하게 투자할 수 있는 방법은 매일 매수하는 겁니다. TQQQ를 조금이라도 더 싸게 산다는 생각이 아니라 TQQQ를 구매하고 빨리 숙면에 들어서 내일 출근에 지장이 없도록 하는 게 목표입니다.
(투자에 도움이 되는 글)
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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