최근 알리익스프레스와 테무가 한국에 들어오면서 쇼핑몰 시장의 판도가 변하고 있습니다. 한국 토종 쇼핑몰이 위기라고 불릴 정도로 빠른 성장을 하고 있습니다. 성장하는 기업들을 투자하지 않으면 어느 기업을 투자할까요? 빠르게 성장하는 중국 쇼핑몰에 투자하는 KLIP ETF에 대해서 알아봅시다.
- KLIP ETF의 배당락일과 배당금을 알 수 있어요.
- 알리와 테무 주식을 알 수 있어요.
- KLIP ETF와 KWEB ETF의 구성 종목을 알 수 있어요.
1. 알리익스프레스와 테무
알리익스프레스와 테무는 한 번도 사용하지 않은 사람은 있어도 한 번만 사용한 사람은 없다는 중국 쇼핑몰 앱입니다. 저가 제품을 강세로 내밀며 고물가 시대에도 불구하고 사람들에게 쇼핑의 재미를 주고 있습니다. 둘은 브랜드 네임으로 실제로 주식은 다릅니다.
- 알리익스프레스: 알리바바 그룹 소속
- 테무: 핀뚜어뚜어(핀둬둬)
알리바바 그룹은 한국을 떠나서 세계적으로 유명한 기업입니다. 단순 쇼핑몰을 넘어서 기업 철학까지 많은 사람들이 알고 있습니다. 그에 반해서 테무를 만든 핀둬둬는 사람들에게 많이 생소한 기업입니다. 둘을 굳이 한국에 비유를 한다면 쿠팡과 네이버 스마트스토어 같은 기업이라고 생각하면 됩니다.
1.1 알리익스프레스
알리익스프레스는 알리바바 그룹에 속해 있으며 주식으로는 티커:BABA가 있습니다. 뉴욕 증권거래소에는 ADR로 상장이 되어 있으며 홍콩 거래소에도 상장이 되어 있습니다.
알리바바 그룹은 모두가 아는 사건으로 주가가 엄청 하락했습니다. 빠른 성장으로 뉴욕 증권 거래소에 상장을 하였지만 22년부터 엄청나게 주가가 하락한 상태입니다. 현재는 22년 최저점에 가까이 도달해 있습니다. 과거의 차트를 잊고 최근 2년 정도만 생각을 해보면 괜찮은 자리에 있습니다.
1.2 테무
테무는 핀둬둬에서 만든 쇼핑몰입니다. 나스닥에 상장이 되어 있으며 알리바바처럼 빠르게 성장하는 기업입니다. 티커로는 PDD라고 검색하면 볼 수 있습니다.
테무라는 쇼핑몰이 알리익스프레스보다 사용하는 사람이 적어 보여서 주가가 더 낮을 것으로 생각하지만 실제로 핀뚜어뚜어는 엄청난 성장을 하고 있는 주식입니다. 거의 나스닥과 흡사한 움직임을 보이면서 22년에 저점을 찍으며 다시 올라가고 있습니다.
1.3 중국의 인터넷 섹터 주식
중국에 상장이 되어 있는 인터넷 섹터는 분야가 넓습니다. 기업이 1개의 사업만 하지 않고 쇼핑몰과 클라우드를 같이 하거나 포털과 게임 등을 같이하는 다양한 분야의 IT 기업들입니다. 이런 기업들에 투자를 하는 KLIP에 대해서 알아봅시다.
2. KLIP ETF란?
KLIP ETF는 CICC 자산운용사에서 만들었으며 'KraneShares China internet and Covered Call Strategy ETF'라는 이름을 가지고 있습니다.
2.1 KLIP 특징
KLIP ETF는 중국의 인터넷 섹터에 투자를 합니다. 그 속에는 쇼핑몰, 포털 사이트, 클라우드, 게임, AI 등등 여러 개의 사업을 하는 기업들이 있습니다.
KLIP ETF는 커버드 콜 ETF입니다. 주식을 보유하면서 콜옵션 매도 포지션을 보유하여 초고배당을 주는 ETF입니다. 그러나 구성 종목이 조금 신기합니다. 복잡하게 다양한 주식을 구성하지 않고 KraneShares에서 만든 KWEB ETF를 보유하고 KWEB에 대한 콜옵션 매도 포지션을 잡습니다.
자신이 만든 ETF를 대상으로 커버드 콜 전략을 펼치는 ETF는 TLT와 TLTW가 있습니다. 자세한 이야기는 구성 종목에서 더 이야기하겠습니다.
2.2 수익률과 차트
최근 1년 동안 KLIP ETF의 가격은 31.20%가 하락했습니다. 큰 하락이지만 1년 전 가격을 기준으로 배당금을 41.17% 지급하였기 때문에 10% 정도 수익을 보고 있습니다.
- KLIP ETF 수익률
주가 -6.67 달러 하락 (-31.20%)
배당 8.94 달러 지급 (41.17%)
총 9.97% 수익
2.3 투자 정보
| 시가총액 | 1.67억 달러 (2,254억 원) |
| 운용 보수 | 0.95% |
| 상장일 | 23년 01월 12일 |
시가총액은 2,254억 원으로 평범합니다. 운용 보수는 0.95%로 커버드 콜 ETF 평균입니다. 23년 01월 12일에 상장을 하였습니다.
3. KLIP ETF 구성 종목
KLIP ETF의 구성 종목은 KWEB ETF를 102.5% 보유하고 나머지는 KWEB 콜옵션 매도를 하고 있습니다. KLIP ETF의 구성 종목과 옵션을 보는 방법을 알려드리고 KWEB ETF의 구성 종목을 알아보겠습니다.
KLIP ETF는 한 달에 1번 정도 구성 종목이 변하기 때문에 가끔은 확인하는 게 좋습니다.
| KLIP ETF 구성 종목 | 비중 |
| KWEB ETF | 102.25% |
| STATE ST INST US GOV | 1.10% |
| 현금 | 1.04% |
| KWEB US 05/10/2024 C26.82 | -0.01% |
| KWEB US 04/19/2024 C26.44 | -0.02% |
| KWEB US 04/19/2024 C27.11 | -0.02% |
| KWEB US 05/03/2024 C26.94 | -0.03% |
| KWEB US 05/10/2024 C26.65 | -0.05% |
| KWEB US 05/03/2024 C26.08 | -0.06% |
| KWEB US 04/26/2024 C26.59 | -0.06% |
KLIP ETF의 구성 종목은 표와 같이 10개입니다. 'STATE'라고 적힌 것은 비중을 채우기 위한 국채임으로 크게 신경 쓰지 않아도 됩니다.
3.1 KLIP ETF 구성 종목 옵션 보는 방법
KLIP ETF는 커버드 콜 ETF로 콜옵션 매도 포지션만 가지고 있습니다.
- 콜옵션 매도 포지션: 주가 하락 시 수익
비중이 마이너로 된 것은 매도 포지션임으로 저렇게 나타낸 것입니다. 가운데 숫자는 만기가 되는 날로 '월/일/년'으로 읽으면 됩니다. 오른쪽에 숫자는 만기가 되는 날에 KWEB ETF의 가격이 숫자보다 아래에 있어야 수익을 얻을 수 있습니다.
- KWEB US 05/10/2024 C26.65
5월 10일에 KWEB ETF가 26.65 달러 이하라면 수익을 얻게 됩니다. 다른 포지션들도 이렇게 보시면 됩니다.
3.2 KWEB 구성 종목
KLIP ETF는 주식을 보유하는 대신 KWEB ETF를 보유하여 주식을 보유한 것과 동일한 효과를 내고 있습니다. KWEB도 KLIP와 동일하게 중국 인터넷 섹터에 투자하는 ETF입니다. 총 구성 종목은 33개이며 상위 10개만 나타냈습니다.
33개의 종목이 궁금하다면 KWEB 홈페이지로 들어가서 Holdings 부분에서 엑셀 파일로 다운로드하면 됩니다.
| KWEB ETF 구성 종목 | 비중 |
| 텐센트 | 9.68% |
| 알리바바 그룹 | 8.89% |
| 메이퇀 디엔핑 (MEITUAN) | 8.07% |
| 핀뚜어뚜어 (PDD) | 6.55% |
| 씨트립 (Trip.com) | 5.68% |
| 넷이즈 (NETEASE) | 5.49% |
| Kanzhun | 5.01% |
| 텐센트 뮤직 | 4.65% |
| Full Truck | 4.36% |
| 징동 닷컴 (JD.com) | 3.99% |
구성 종목별 티커와 간략한 정보를 적어 놓겠습니다.
텐센트 (티커 0700 홍콩 거래소)
- 위챗을 만든 회사
- 앱, 프로그램 등 개발하는 거대한 IT 기업
알리바바 그룹 (티커 9988 홍콩 거래소)
- 중국 최대 쇼핑몰 기업
- 1688, 알리익스프레스, 알리바바 등 B2B와 B2C로 쇼핑몰이 다양함
메이퇀 디엔핑 (티커 3690 홍콩 거래소)
- 식사, 배달, 여행 등 현지에서 서비스를 이용할 수 있게 하는 쇼핑몰
- 한국의 배민과 야놀자와 비슷
핀뚜어뚜어 (티커 PDD 나스닥 거래소)
- 테무를 만든 기업
- 중국의 온라인 도소매 쇼핑몰
씨트립 (티커 9961 홍콩 거래소)
- 다국적 여행 서비스 기업
- 중국 최대 온라인 여행사
넷이즈 (티커 9999 홍콩 거래소)
- 중국의 온라인 게임 회사
- 게임 이외에도 전자상거래, 광고, 이메일 등 운영
Kanzhun (티커 BZ 나스닥 거래소)
- 중국 최대 온라인 채용 플랫폼
- 한국의 사람인과 비슷
텐센트 뮤직 (티커 TME 나스닥 거래소)
- 중국의 음악 스트리밍 서비스
Full Truck (티커 YMM 나스닥 거래소)
- 중국의 대형 운송업 기업
- 화물주와 운전사를 연결하여 거리, 중량, 유형 등 다양한 정보 제공
징동 닷컴 (티커 9618 홍콩 거래소)
- 중국의 인터넷 쇼핑몰
- 한국의 11번가와 비슷
4. KLIP ETF 배당금 및 배당락일
4.1 KLIP ETF 배당락일
KLIP ETF는 매월 배당을 하는 ETF입니다. 배당락일은 26일에서 29일 사이로 지정하고 있습니다.
- KLIP ETF 4월 배당락일: 4월 26일
- KLIP ETF 5월 배당락일: 5월 29일
- KLIP ETF 6월 배당락일: 6월 26일
- KLIP ETF 7월 배당락일: 7월 29일
배당락일에는 ETF를 구매해도 배당금을 받을 수 없습니다. 대신 배당락일에 ETF를 판매해도 배당금을 받을 수 있습니다. 배당락일 이후 3일 정도 지나면 실제로 배당금이 입금이 됩니다. 한국까지 넘어오는데 하루에서 이틀정도 걸린다고 생각하면 됩니다.
4.2 KLIP ETF 배당금
KLIP ETF는 매월 배당금을 4% 정도로 상당히 많이 주는 편입니다.
| KLIP ETF 배당락일 | 배당금 | 배당률 |
| 24년 03월 26일 | 0.611 달러 | 4.06% |
| 24년 02월 27일 | 0.616 달러 | 4.06% |
| 24년 01월 29일 | 0.572 달러 | 3.70% |
| 23년 12월 27일 | 0.625 달러 | 3.81% |
| 23년 11월 28일 | 0.677 달러 | 3.91% |
| 23년 10월 27일 | 0.696 달러 | 4.06% |
| 23년 09월 27일 | 0.746 달러 | 4.21% |
| 23년 08월 29일 | 0.834 달러 | 4.51% |
| 23년 07월 27일 | 0.832 달러 | 4.27% |
| 23년 06월 28일 | 0.834 달러 | 4.28% |
| 23년 05월 26일 | 0.862 달러 | 4.52% |
| 23년 04월 26일 | 1.033 달러 | 5.06% |
1년 동안 8.94 달러를 지급했습니다. 매월 4% 정도로 안정적인 배당률을 보이고 있으며 1년 전에 구매했던 사람이 받은 배당률은 41.17%이며 시가 배당률은 60%가 됩니다.
5. KLIP ETF 전망
커버드 콜 ETF를 사용하는 이유는 크게 3가지입니다.
- 절세
- 배당금
- 기다리는 동안 현금 흐름
보통 절세에 많이 이용하는 ETF는 TSLY입니다. 이는 내용이 너무 길어지니 나중에 기회가 있다면 포스팅하겠습니다. 두 번째는 배당금을 받기 위해서입니다. KLIP는 1년에 41% 배당 수익률이 나오며 매월 자신의 가격에 4%라는 큰 금액을 배당금으로 지급하고 있습니다. 물론 ETF 가격하락이 크기 때문에 QQQI나 QYLD 같은 ETF가 더 좋습니다.
마지막으로 TLTW처럼 기준금리 인하를 기다리면서 커버드 콜로 배당금을 받으며 견딜 때 커버드 콜 ETF를 자주 투자합니다. KLIP ETF는 중국 인터넷 기업들이 성장하길 기다리면서 투자를 하는 것도 조금 애매한 위치입니다. 중국의 쇼핑몰만 모은 ETF면 모르겠지만 중국의 인터넷 섹터를 모은 ETF다 보니 테무와 알리가 아무리 잘 나가도 텐센트나 징동 같은 다른 주식들이 하락하게 된다면 끝없는 기다림이 될 것입니다.
중국의 내수 경제가 회복되어 경기가 살아난다면 KLIP보다 KWEB를 투자하는 게 더 좋은 수익을 낼 수 있을 것 같습니다. 단순 배당 주식으로 투자하기에도 실질적인 수익률이 10%다 보니 크게 매력적이지 않은 ETF입니다.
다른 관점이 있다면 투자하는 게 나쁜 ETF는 아니니 자신만의 관점을 가지고 ETF를 투자하면서 좋은 배당금과 수익률을 얻어가길 바랍니다.
6. 마치며
중국 쇼핑몰을 커버드 콜로 투자하는 KLIP ETF에 대해서 알아봤습니다. 배당금과 ETF 가격을 포함하여 1년 동안 실질 수익은 10%로 나쁘지는 않지만 엄청 좋은 ETF는 아니라고 생각합니다.
(투자에 도움이 되는 글)
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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