애플은 1년에 0.58%의 배당금을 지급합니다. 애플에 100만 원정도 투자를 했다고 하면 5,800원을 배당금으로 받는데 너무 적은 수준입니다. 애플을 투자하면서 높은 배당금까지 받고 싶다면 APLY ETF를 추가로 넣으면 1년에 28%의 배당 수익률이 나옵니다. 100만 원을 넣었으면 28만 원이 배당금입니다. APLY ETF가 어떤 것이며 구성 종목과 배당락을 알아봅시다.
- APLY ETF에 대한 분석을 알 수 있어요.
- APLY ETF의 배당금, 배당락, 구성 종목을 알 수 있어요.
- APLY ETF 구성 종목에 있는 옵션을 볼 수 있어요.
1. APLY ETF
APLY ETF는 Tidal 자산운용사에서 만든 만들었으며 YieldMax AAPL Option income Strategy ETF (APLY)입니다. 애플 주식은 투자하지 않고 애플 주식 옵션에만 투자를 하여 높은 배당금을 만드는 ETF입니다.
YieldMax는 1년에 배당률 99%를 주는 TSLY를 만든 자산운용사입니다. 배당 투자를 하시는 분들은 무조건 보유하는 ETF 브랜드 중 1개입니다.
특징
APLY ETF의 배당 수익률이 28%로 상당히 높습니다. ETF에서 나오는 배당금으로 최근에 하락이 심한 애플을 추가 매수하거나 하락하는 종목에 물을 탈 수 있습니다.
주식을 보유하지 않고 옵션에만 투자를 하기 때문에 옵션에 대한 지식이 조금 필요합니다. 하지만 구성 종목을 이야기하며 옵션을 보는 방법을 알려드리겠습니다. 콜옵션, 풋옵션의 어려운 개념까지는 필요가 없습니다.
APLY ETF가 높은 배당금을 주며 가격도 많이 하락합니다. 배당 수익률과 ETF 가격 하락을 합쳐보면 1년 순수익은 10% 정도로 계좌에 현금 흐름을 만드는 정도로 사용하기 좋습니다.
애플의 단기간의 하락과 장기간 성장에 APLY ETF는 가격이 오르고 높은 배당금을 줄 수 있습니다. 자세한 내용은 구성 종목을 이야기하며 설명드리겠습니다.
차트와 수익률
1년 동안 18.99%가 하락했습니다. 이는 배당락 효과도 함께 적용이 되기 때문에 높은 배당금을 주는 ETF에 자주 나타나는 현상입니다. 그러나 1년 전에 APLY ETF를 구매한 사람 기준으로 배당 수익률은 28.23%가 되기 때문에 순수익은 9.24%가 됩니다.
- 1년 가격 변동 -18.99%
- 1년 배당 수익률: 28.23%
- 1년 투자 시 순수익률: 9.24%
애플의 하락 때문에 APLY ETF의 가격도 많이 하락하게 되었습니다. 이런 시장에서는 애플을 붙잡고 있는 것보다 APLY로 최소 9.24%의 수익을 챙기고 배당금으로 다른 주식 물타기를 하는 게 현명한 투자 방법입니다,
투자 정보
| 시가총액 | 0.55억 달러 (753.3억 원) |
| 운용 보수 | 0.99% |
| 상장일 | 23년 04월 17일 |
| 배당 수익률 | 28.23% |
| 배당 주기 | 월배당 |
2. APLY ETF 구성 종목
위에서 애플 주식이 단기간 하락하고 장기간 성장할 때 APLY ETF의 가격과 배당금이 많아진다고 했습니다. 구성 종목을 보면 무슨 말인지 이해가 갈 겁니다.
APLY ETF의 구성 종목은 3가지로 구성되어 있습니다.
- 국채: ETF 비중을 맞추기 위한 것으로 신경 안 쓰셔도 됩니다.
- 매월 만기 옵션: 한 달 단위로 만기가 됨으로 ETF 가격에 큰 영향을 줍니다.
- 매주 만기 옵션: 일주일 단위로 만기가 됨으로 ETF 배당금에 큰 영향을 줍니다.
애플 주식이 장기적으로 성장하면 매월 만기 옵션에서 엄청난 수익이 생겨 APLY ETF 가격이 상승합니다. 반대로 애플 주식이 단기간 하락하면 매주 만기 옵션에서 수익이 생겨 APLY ETF 배당금이 많아집니다.
구성 종목
APLY ETF의 구성 종목은 현금을 포함하여 10개로 되어 있습니다. APLY 공식 홈페이지에 들어가면 구성 종목을 실시간으로 확인할 수 있습니다.
구성 종목은 매주 변경이 됨으로 투자를 하시는 분들이면 글 하단에 APLY 옵션을 보는 방법과 함께 매주 구성 종목을 확인하고 투자를 하길 바랍니다. 비중이 마이너스인 것은 옵션 매도 포지션입니다.
| 분류 | 구성 종목 | 비중 |
| 국채 | Untied States Treasury Bill 06/13/2024 | 49.04% |
| Untied States Treasury Note/Bond 0.75% 11/15/2024 | 48.61% | |
| Untied States Treasury Note/Bond 0.75% 2.625% 04/15/2025 | 2.41% | |
| First American Govenment Obligations Fund 12/10/2031 | 0.09% | |
| 매월 만기 옵션 | AAPL 05/17/2024 170.01 P | -3.68% |
| AAPL US 05/17/2024 C170 | 2.10% | |
| 매주 만기 옵션 | AAPL US 04/26/24 C172.5 | -0.04% |
| AAPL US 04/26/24 C170 | -0.09% | |
| AAPL US 04/26/24 C167.5 | -0.16% |
국채는 알아볼 필요가 없고 옵션을 보는 공통적인 방법을 알려 드리겠습니다. 앞에 AAPL은 애플 주식을 의미합니다. 중간에 숫자는 '월/일/년'으로 읽으면 됩니다. 그리고 뒤에 P는 풋옵션, C는 콜옵션을 의미합니다. 뒤에 숫자는 애플 주가 기준을 이야기합니다. 옵션을 1개씩 설명하며 더 자세하게 알아봅시다.
- 콜옵션 매수 포지션 (비중이 플러스): 주가가 상승 시 수익
- 콜옵션 매도 포지션 (비중 마이너스): 주가가 하락 시 수익
- 풋옵션 매도 포져신 (비중 마이너스): 주가가 상승 시 수익
매월 만기 옵션
- AAPL 05/17/2024 170.01 P (-3.68%)
비중이 마이너스이고 'P'가 붙어 있기 때문에 풋옵션 매도 포지션입니다. 24년 05월 17일에 애플 주가가 170.01 달러 이상이면 수익을 볼 수 있습니다. - AAPL US 05/17/2024 C170 (2.10%)
비중이 플러스이고 'C'가 붙어 있기 때문에 콜옵션 매수 포지션입니다. 24년 05월 17일에 애플 주가가 170 달러 이상이면 수익을 볼 수 있습니다.
매월 만기 옵션은 APLY ETF 가격에 큰 관여를 합니다. 4월 24일 기준으로 애플 주가가 166달러입니다. 여기서 4달러만 더 상승하면 APLY ETF의 가격도 크게 상승할 수 있습니다.
매주 만기 옵션
- AAPL US 04/26/24 C172.5 (-0.04%)
비중이 마이너스이고 'C'가 붙어 있기 때문에 콜옵션 매도 포지션입니다. 2024년 04월 26일에 애플 주가가 172.5 달러 이하이면 수익을 볼 수 있습니다. - AAPL US 04/26/24 C170 (-0.09%)
위와 똑같은 콜옵션 매도 포지션이고 2024년 04월 26일에 애플 주가가 170 달러 이하이면 수익을 볼 수 있습니다. - AAPL US 04/26/24 C167.5 (-0.16%)
위와 똑같은 내용이며 애플 주가가 167.5 달러 이하면 수익을 볼 수 있습니다.
매주 만기 옵션은 배당금에 큰 영향을 줍니다. 단기적으로 애플이 일정한 가격 이하가 되는 경우에 많은 배당금을 받을 수 있습니다.
구성 종목 평가
옵션 오른쪽 끝에 있는 숫자를 행사가격이라고 합니다. 이를 사진으로 단축해서 표시하였습니다.
APLY ETF는 이런 식으로 배당금과 ETF 가격 상승을 준비합니다. 이를 커버드 콜 전략 또는 인컴 전략이라고 부르는데 하락과 상승 동시에 수익을 내는 전략입니다.
APLY ETF는 25년에는 18.99%씩 하락하지 않을 것으로 보고 있습니다. 우선 구성되어 있는 옵션의 행사가격이 170달러 정도로 애플 주식이 1달 후인 5월 17일에는 최소한 170 달러는 쉽게 넘길 것으로 보고 있습니다. 장기적으로 APLY의 ETF 가격 손실은 줄어들 것으로 보고 있습니다.
3. APLY ETF 배당금 및 배당락
배당금
APLY ETF는 월배당을 하고 있습니다. 1년 동안 배당금은 4.602 달러를 지급했습니다. 배당 수익률은 28.23%입니다.
| APLY 배당락 | 배당금 |
| 24년 4월 4일 | 0.3835 달러 |
| 24년 3월 6일 | 0.4158 달러 |
| 24년 2월 7일 | 0.1727 달러 |
| 24년 1월 5일 | 0..5604 달러 |
| 23년 12월 7일 | 0.4658 달러 |
| 23년 11월 8일 | 0.1734 달러 |
| 23년 10월 6일 | 0.4779 달러 |
| 23년 9월 8일 | 0.2256 달러 |
| 23년 8월 4일 | 0.5555 달러 |
| 23년 7월 7일 | 0.633 달러 |
| 23년 6월 7일 | 0.288 달러 |
애플 주식 배당률이 0.58%를 생각해 보면 상당히 많은 수준입니다.
배당락
APLY ETF의 배당락은 첫 번째 수요일에서 금요일 사이로 하고 있습니다.
- 5월 배당락: 5월 6일
- 6월 배당락: 6월 6일
- 7월 배당락 7월 5일
4월 배당락은 4월 4일로 끝이 났습니다. 배당락에는 주식을 사도 배당금을 못 받습니다. 대신 주식을 팔아도 배당금은 받을 수 있습니다.
4. 마치며
애플의 옵션에 투자를 하며 애플보다 배당금을 많이 주는 APLY ETF에 대해서 알아봤습니다. 최근 1년 동안 애플이 너무 조용하기 때문에 많은 투자자들이 힘들어하고 있습니다. 이런 시기에는 주식보다는 인컴 전략으로 배당금을 챙겨가는 방법을 생각해 보길 바랍니다.
(투자에 도움이 되는 글)
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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