고배당 ETF 수익률 비교 (TSLY, JEPI, QYLD)

최근 ETF 트렌드는 고배당 ETF입니다. 커버드 콜 전략이나 인컴 전략을 사용하여 매월 1% 이상의 배당금을 주는 게 목표입니다. 단점은 높은 배당금을 줄수록 배당락 효과로 가격이 하락합니다. 그래서 가격 하락과 배당수익률을 적절하게 계산하여 투자하는 게 중요합니다. 각 고배당 ETF를 비교해 보고 가장 수익률이 좋은 것을 찾아봅시다.

 

※이런 정보를 알 수 있어요.

• 고배당 ETF 수익률을 알 수 있어요.
• 고배당 ETF 종류를 알 수 있어요.

 

1. 고배당 ETF 종류

미국이랑 한국 주식 시장에서 고배당 ETF는 정말 많습니다. 그중 매월 배당을 해주며 배당금이 꾸준히 유지가 되며 1년 이상 상장된 ETF들로 선별했습니다. 괄호 안에 있는 것은 현재 가격을 기준으로 한 시가 배당률과 1년 동안 지급한 배당금입니다.

 

• TSLY: 테슬라를 인컴 전략 ETF (93.83%, 8.18 달러)
• JEPI: S&P 500을 커버드 콜 ETF (7.97%, 4.47 달러)
• QYLD: 나스닥 100을 커버드 콜 ETF (11.48%, 2.05 달러)
• Tiger 미국 나스닥 100을 커버드 콜 (합성) ETF (11.56%, 1,177원)
• OARK: ARK ETF를 인컴 전략 ETF (42.59%, 5.42 달러)
• TLTW: TLT ETF를 커버드 콜 ETF (19.53%, 5.13 달러)

각 ETF 별로 배당률과 성장률을 비교하여 1년 전에 구매를 했다면 가장 높은 수익을 준 ETF를 찾아봅시다.

 

• 계산방법: 배당률 + 변동률

높은 배당을 준다고 해서 좋은 게 아닙니다. 배당을 50% 주고 가격이 60% 하락을 했다면 오히려 수익률은 마이너스가 되기 때문에 배당과 변동률을 합친 수익률을 계산해 봐야 합니다.

 

2. 고배당 ETF 수익률 비교

TSLY vs OARK vs TLTW

출처: 구글 금융

고배당 ETF는 배당락 효과로 가격이 오르기 정말 힘든 구조입니다. 위에서부터 TSLY, OARK, TLTW입니다. 가장 덜 하락한 ETF는 TLTW입니다. 그러나 TLTW는 배당률이 19.53% 밖에 안됩니다. 22.87%가  하락을 했고 지금까지 받은 배당률은 19.53%로 오히려 손해입니다.

 

배당률 + 변동률로 구한 ETF 수익률

1. TSLY: 46.58% 수익
2. OARK: 15.99% 수익
3. TLTW: 3.34% 손실

가장 하락을 덜한 TLTW가 1년 전에 투자를 했다면 지금 3.34% 손실을 입은 상태입니다. 가장 많이 하락을 했지만 가장 많은 배당을 줘서 오히려 46.11% 수익은 TSLY입니다.

 

JEPI vs QYLD vs TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜

이번에는 나스닥과 S&P500을 커버드 콜 전략으로 투자하는 두 ETF의 수익률을 비교해 보겠습니다.

출처: 구글 금융

위에서부터 JEPI, QYLD, TIGER 커버드 콜입니다. 놀랍게도 모두 상승을 했습니다. 지수가 많이 오른 만큼 효과를 받았나 봅니다. 가장 많이 상승한 것은 QYLD입니다. 5.15%의 상승률을 보여 줬습니다. 

 

배당률 + 변동률로 구한 ETF 수익률

1. QYLD: 16.63% 수익
2. Tiger 커버드 콜: 15.4% 수익
3. JEPI: 8.83% 수익

3개의 ETF 중에서는 QYLD의 수익률이 가장 좋습니다. 

 

고배당 ETF 순위

1위는 TSLY입니다. 테슬라의 옵션 가격이 비싸기 때문에 높은 배당금을 줄 수 있었습니다. 2월 배당금은 살짝 부진했지만 3월 배당금이 괜찮다면 충분히 높은 배당금을 받을 수 있습니다. (46.58% 수익)

 

2위는 QYLD입니다. 나스닥 커버드 콜 전략으로 나스닥 상승과 옵션 매도 프리미엄까지 함께 챙겨서 높은 수익률을 보였습니다. (16.63% 수익)

 

그 외

• 3위: OARK
• 4위: Tiger 커버드 콜
• 5위: JEPI
• 6위: TLTW

3. 마치며

고배당 ETF를 비교할 때 꼭 상승률과 배당률을 함께 계산하길 바랍니다. 또 1위를 한 TSLY는 옵션에 대한 공부가 충분히 되어 있어야 수익을 낼 수 있습니다. 옵션을 잘 모른다면 QYLD를 추천합니다.

고배당-ETF-수익률-비교

(배당 투자자 5%만 아는 글)

• 1위 한 TSLY 분석 보기
• TLTW는 별로지만 미국 국채는 투자하기 좋은 이유
• 금이 비싼 이유

끝.