최근 고배당 ETF라고 불리는 것을 보면 운용 보수가 대부분 1%에 근접합니다. 옵션을 사용하다 보니 롤오버 비용이 들어가고 자산운용사에서 가져가는 비용도 많기 때문에 상당히 높게 측정이 됩니다. 그만큼 배당금은 기가 막히게 잘 주지만 가끔은 운용보수가 저렴하고 옵션을 사용하지 않는 배당 ETF도 필요하기 때문에 VYM이라고 하는 SCHD와 비슷한 ETF에 대해서 알아보겠습니다.
- 운용 보수가 중요한 이유를 알 수 있어요.
- VYM ETF에 대해서 알 수 있어요.
- VYM ETF의 배당락일과 구성 종목을 알 수 있어요.
1. 운용 보수가 저렴한 ETF를 투자해야 하는 이유
ETF는 운용 보수를 받아갑니다. 명확하게 따지면 보수, 판매비, 중개비. 기타 비용 등 많인 비용이 발생하지만 해외 ETF는 Total fee 또는 Expense Ratio라고 부릅니다. 모든 ETF가 동일한 것은 아니지만 대부분 투자자가 1년에 정말 얼마나 내는지 정확하게 나와 있습니다. 몇몇 ETF는 보수만 넣고 판매비나 중개비를 빼고 기입하는 경우도 있습니다.
- 단기 투자를 할 때는 운용 보수는 크게 상관이 없습니다. 연말에 1번 ETF 가격에서 가져가서 나의 원금에는 아무런 영향이 없습니다.
- 10년씩 장기적으로 투자를 할 때는 운용 보수가 ETF 현재 가격에서 차감이 되기 때문에 매우 중요합니다.
1.1 장기 투자 시 운용 보수 계산
나스닥 100 지수에 투자하는 두 가지 ETF가 있다고 가정을 해봅시다. 하나는 운용 보수가 0.1%이며 나머지는 1%입니다. 서로 운용 보수는 10배가 차이 나지만 1%를 가져간다고 해서 내게 큰 손실은 없어 보입니다.
- 나스닥 100 지수 ETF가 1년에 20%씩 상승하며 10년 동안 투자를 했을 때 운용 보수로 인한 차이가 얼마나 생기지는 알아봅시다.
- ETF의 상장 가격은 10,000원입니다.
| 년도 | 운용 보수 0.1%의 ETF 가격 | 운용 보수 1%의 ETF 가격 |
| 첫 번째 해 | 11,988원 | 11,880원 |
| 두 번째 해 | 14,371원 | 14,113원 |
| 세 번째 해 | 17,228원 | 16,766원 |
| 네 번째 해 | 20,653원 | 19,918원 |
| 생략 | - | - |
| 아홉 번째 해 | 51,135원 | 47,135원 |
| 열 번째 해 | 61,300원 | 55,996원 |
주식은 복리고 상승을 하게 됩니다. 1년에 20%씩 매년 상승을 하면 대략 초기 가격에 5배 ~ 6배 정도 수익이 생겨 있습니다. 그런데 운용 보수가 0.1%인 ETF는 63,300원으로 끝이 나고 운용 보수가 1%인 ETF는 55,996원으로 끝이 납니다.
이렇게 장기 투자를 할 때 운용 보수의 차이로 정도 수익률 13%의 차이가 나게 됩니다. 20년, 30년이 지나면 더 크게 차이가 생기게 됩니다. 장기 투자를 할 때는 꼭 운용 보수가 적은 ETF를 사용해야 합니다.
2. VYM ETF란?
VYM ETF는 뱅가드 자산운용사에서 만들었으며 "Vanguard High Dividend Yield ETF"입니다. 가장 비슷한 것이 SCHD입니다. 둘 다 고배당이라는 이름이 있지만 실제로 배당금은 아주 적게 줍니다.
VYM ETF는 운용 보수가 0.06%로 아주 저렴합니다. 또 SCHD와 다르게 투자하는 대상이 다우 지수로 한정되지 않고 미국 주식 시장에서 배당 성장률이 좋은 모든 주식을 구성종목으로 가지고 있습니다.
다우 고배당 지수만 투자하는 SCHD보다 훨씬 더 성장성이 좋고 유연한 투자가 가능하기 때문에 SCHD보다 좋은 ETF로 볼 수 있습니다.
2.1 차트
VYM은 2006년에 상장을 하였습니다. 지금까지 137.55% 상승을 했습니다. 이는 S&P 500 지수가 300% 상승한 것에 비하면 엄청 좋은 상승은 보여주지 못했습니다. 물론 매년 2%의 배당금을 생각하면 크게 부족한 상승은 아닙니다.
2.2 VYM 수익률
VYM ETF는 1년 동안 12.94% 상승했습니다. SCHD가 1년 동안 8.39% 상승을 보여준 것에 비하면 조금 더 높은 상승을 보여주고 있습니다.
여기에 배당 수익률 2%를 합친다면 1년 동안 15% 정도 수익률이 나옵니다. 최근 폭발적인 상승을 많이 한 ETF가 많아서 엄청 작아 보이지만 실망할 정도는 아닙니다.
2.3 투자 정보
| 시가총액 | 546.19억 달러 (72.64조 원) |
| 운용 보수 | 0.06% |
| 상장일 | 2006년 11월 10일 |
| 배당 주기 | 분기 배당 |
시가총액은 72조 원으로 상당히 높습니다. 운용 보수는 0.06%로 저렴합니다. 2006년 11월 10일에 상장하였고 분기 배당을 하고 있습니다.
3. VYM ETF 구성 종목
VYM ETF는 배당 성장률이 좋은 주식을 우선 보유하는 전략을 사용하고 있습니다. 총 구성 종목은 현금을 합쳐서 451개입니다. 선물이나 옵션은 보유하지 않았습니다.
| VYM ETF 구성 종목 상위 10개 | 비중 |
| 브로드 컴 | 3.86% |
| JP모건 | 3.70% |
| 엑슨 모빌 | 2.92% |
| 존슨 앤 존슨 | 2.68% |
| 홈 디팟 | 2.62% |
| P&G | 2.58% |
| MSD(머크 앤드 컴퍼니) | 2.23% |
| 애브비 | 2.14% |
| 셰브론 | 1.75% |
| 월마트 | 1.73% |
구성되어 있는 주식은 필수 소비재거나 미용, 인테리어, 석유, 제약 등 경기에 큰 영향을 받지 않고 꾸준하게 매출이 나오는 기업들이 구성되어 있습니다.
4. VYM ETF 배당금 및 배당락일
4.1 VYM ETF 배당금
SCHD와 비슷하게 VYM ETF는 배당금이 많지 않습니다.
| VYM ETF 배당락일 | 배당금 |
| 24년 03월 15일 | 0.6555 달러 |
| 23년 12월 18일 | 1.0995 달러 |
| 23년 09월 18일 | 0.7846 달러 |
| 23년 06월 20일 | 0.8767 달러 |
1년 동안 3.42 달러를 지급했고 시가 배당률은 2.85%입니다.
4.2 VYM ETF 2024년 배당락일
분기 배당을 시행하고 있으며 배당락일은 세 번째 금요일에서 네 번째 월요일 사이로 지정하는 것 같습니다.
- VYM ETF 2024년 배당락일
3월 15일
6월 21일
9월 20일
12월 20일
배당락일에는 ETF를 판매해도 배당금을 받을 수 있습니다. 그러나 배당락일에 ETF를 구매하면 배당금을 받을 수 없기 때문에 참고하길 바랍니다.
5. 마치며
VYM ETF에 대해서 알아봤습니다. 운용 보수가 저렴하기 때문에 SCHD처럼 장기 투자하기 좋은 ETF입니다. 커버드 콜처럼 고배당은 아니지만 운용 보수가 적기 때문에 아주 괜찮은 ETF입니다.
(투자에 도움이 되는 글)
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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