RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 ETF에 대한 분석글입니다.
여러분 월 배당 ETF 투자하고 있나요? 매월 1% 주는 배당금 ETF에 만족을 하나요? 요즘은 매월 1%면 조금 적은 편에 속합니다. 그만큼 데일리 커버드콜이 많이 나왔기 때문이죠.
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 ETF는 매월 1.34%의 배당금을 지급하며 배당금을 가장 많이 주는 ETF가 되었습니다. 또 다른 ETF와 달리 고정 커버드 콜인데 그게 무엇인지 알아봅시다.
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 ETF 분석
- ETF 이름: RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜
- 티커: 490600
- 운용사: KB 자산운용사
RISE는 KB 자산운용사에서 만든 ETF 브랜드입니다. 미국 배당 주식 100개에 투자를 하며 데일리 고정 커버드 콜 전략을 사용합니다. 해당 전략을 살짝 복잡해서 따로 설명을 드리겠습니다.
투자 정보
| 시가총액 | 217억 원 |
| 운용 보수 | 0.25% |
| 상장일 | 2024년 09월 24일 |
| 배당 | 1.34% |
| 배당 주기 | 월배당 |
현재 국내 ETF 중에 가장 높은 배당금을 지급하고 있습니다. 매월 1.34%로 배당금 높은 ETF 1위입니다. 12개월 배당금을 지급하면 예상 배당률은 16%입니다.
어떤 ETF인가?
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 ETF는 커버드 콜에 대한 이해가 필요합니다. 파란색 글씨로 링크를 걸어 두었으니 읽어보고 오길 바랍니다.
미국 배당 주식 100개를 보유하고, 매일 만기가 되는 S&P 500의 콜옵션을 판매하여 배당금을 준비하는 전략을 가지고 있습니다.
고정 커버드 콜 의미
커버드 콜은 상승을 하는 경우 보유한 주식에서 수익이 나지만 보유한, 옵션에서 손실이 생기기 시장 상승에 10% 덜 상승하게 됩니다. (나스닥 커버드 콜의 경우 나스닥 10% 상승 시 ETF는 9% 상승)
반대로 시장이 하락하면 보유한 주식에서는 손실이지만, 보유한 옵션에서 수익이 생기기 시작합니다. 시장 하락에 10% 덜 하락하게 됩니다. (나스닥 커버드 콜의 경우 나스닥 10% 하락 시 ETF는 9% 하락)
결론을 말하면 일반 커버드 콜 ETF는 10%라는 상승 제한이 걸려 있습니다. 이를 해결하기 위해서 고정 커버드 콜을 만들었고 고정 커버드 콜은 콜옵션 매도를 90%만 하기 때문에 상승에 제한이 90% 줄어들게 됩니다.
- 10% 시장 상승 시 9.9% 상승 가능한 전략이다.
복잡한 전략으로 꼭 이해를 할 필요는 없습니다. 이미 증권사에서 잘 굴려주기 때문에 크게 신경 쓰지 말길 바랍니다.
주가와 차트
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 ETF의 주가는 10,105원입니다. 9월 24일에 상장한 터라 사실 가격 자체는 크게 의미는 없습니다.
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 구성 종목
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜의 구성 종목은 미국의 배당 주식 100입니다. 여기에 원화 현금, 선물, 옵션 등을 합쳐서 총 105개를 투자하고 있습니다.
| 구성 종목 | 비중 |
| SCHD (ETF입니다.) | 10.45% |
| S&P 500 EMINI FUT DEC 2024 (지수 선물입니다.) | 7.24% |
| 원화 예금 | 6.12% |
| 시스코 시스템 | 3.55% |
| 셰브론 | 3.45% |
| 텍사스 인스트루먼트 | 3.41% |
| 코스트코 | 3.38% |
| 존슨 앤 존슨 | 3.35% |
| 홈디팟 | 3.34% |
| 애브비 | 3.29% |
| SPXW US 10/30/24 C5825 index | -0.06 |
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 ETF는 콜옵션만 보유하는 게 아니라 선물을 함께 보유를 합니다. 아마도 구성 종목의 비중을 더 효율적으로 맞추기 위해서 선물을 보유하고 있는 것으로 보입니다.
SCHD ETF를 보유하는 이유는 해당 ETF가 추구하는 미국 배당 100이 SCHD와 같기 때문에 보유를 하고 있습니다. 나머지 종목도 SCHD와 비슷합니다.
구성 종목 마지막에 있는 것은 옵션입니다. S&P 500의 데일리 옵션이고 매일 만기가 하루 남은 옵션에 투자를 하고 배당금을 마련합니다.
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 배당금
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 ETF의 배당금은 현재 1회 지급을 하였습니다.
- 24년 10월 31일 배당금 지급: 135원 (1.34%)
현재 데일리 커버드 콜을 잘 성공해서 1.34%를 지급하게 되었습니다. 이것을 그대로 유지를 하면 1년에 16% 배당금을 지급하는 ETF가 됩니다. 이는 국내 배당금 1위입니다.
- 배당락: 매월 마지막 영업일 하루 전
- 11월 배당락: 11월 28일
- 12월 배당락: 12월 26일
배당락에 ETF를 구매하면 배당금을 받을 수 없습니다. 배당락에 ETF를 판매하면 배당금을 받을 수 있습니다.
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 ETF 투자 전략
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 ETF는 매우 공격적인 ETF입니다. 쉽게 이야기를 하면 SCHD라는 안정적인 ETF를 투자함과 동시에 소액으로 콜옵션을 투자하는 느낌입니다.
물론 KB자산운용사에서 운용을 잘해서 1.34%의 좋은 배당금을 준비했습니다. 현재 구조를 가지고서는 1.25% 정도는 균일하게 배당금을 줄 수 있으나 1.34%는 최고 지급률이라고 생각이 되어 유지를 하기 힘들다고 생각합니다.
제가 보는 것보다 잘할 수 있지만 너무 큰 기대를 하면서 투자는 하지 말길 바랍니다. 또 고정 커버드 콜 전략 특성상 가격 상승에 큰 기여를 할 수 있지만 SCHD 자체가 가격 상승이 그리 좋은 ETF는 또 아닙니다. 이는 SCHD 분석글을 참고하길 바랍니다.
결론으로 계좌에 10% 정도 구성을 하고 초고배당을 받은 금액으로 다른 종목을 추가 매수하는 투자를 하길 바랍니다.
마치며
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드 콜 ETF에 대해서 분석을 하고 구성 종목과 배당금에 대해서 알아봤습니다.
(추천글)
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다. 이 글은 수익을 보장하거나 권유를 하지 않습니다. 이 글에서 모든 추천은 공부 추천입니다.
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