장기 투자를 할 거면 무조건 미국 주식을 투자해라는 말이 있습니다. 그럴 수밖에 없는 게 코스피는 5년 동안 20% 올랐고 나스닥 100 지수는 5년 동안 160% 상승했습니다. 그중 미국 빅테크가 가장 많이 올랐는데 여기에 투자하는 ETF를 알아봅시다.
- KODEX 미국빅테크 10 (H)의 구성 종목과 투자 정보를 알 수 있어요.
- 미국 주식으로 장기 투자해야 하는 이유를 알 수 있어요.
- 환손실을 피하는 투자를 알 수 있어요.
1. 장기 투자는 미국 주식으로 해야 하는 이유
많은 사람들이 환율이라는 단어 하나 때문에 미국 주식을 투자하지 않습니다. 이럴 때 보면 정말 답답합니다. 환손실이 아무리 생겨도 나스닥 상승률이 매번 코스피를 뛰어넘었습니다. 또 매년 달러가 하락하는 것도 아니고 상승하는 시기도 있기 때문에 환차익을 생각하면 환손실은 크게 걱정할 문제가 아닙니다.
5년 동안의 나스닥 100과 달러 차트를 비교한 겁니다. 결과론적으로 5년이 지나고 보니 둘 다 상승을 했다고 이야기하고 싶은 게 아니라 달러의 하락으로 인한 환손실을 보려고 한 겁니다. 지금 달러가 5년 동안 17%가 상승을 했는데 5년 동안 최저점까지 달러가 하락을 하여도 고작 -20%입니다.
나스닥 100 지수의 상승률에 환손실 20%를 계산하여도 수익률은 140%로 5년 동안 20% 오른 코스피의 7배나 많이 상승을 했습니다. 이런 이유로 단순하게 장기 투자를 할 것이면 QQQ와 같은 나스닥 100 지수를 구매하라고 하는 겁니다.
1.1 환손실, 환차익 모두가 싫다면?
미국 주식이 잘 오르지만 정말 환손실과 환차익이 너무나도 싫다면 방법은 1개입니다. 환헤지가 있는 ETF를 투자하거나 직접 환헤지 전략을 사용하는 방법뿐입니다.
KODEX 미국빅테크 10 (H) ETF는 나스닥 100 지수 중에서 가장 상승률이 높았던 매그니피센트 7 주식을 포함하며 환헤지가 있습니다. 환손실이 정말 싫은 사람들에게 환율의 아무런 영향 없이 자유롭게 투자가 가능합니다. 해당 ETF의 구성 종목과 전망을 알아봅시다.
2. KODEX 미국빅테크 10 (H) ETF
미국의 블랙록 자산운용사가 iShares라는 명품 ETF를 만들어 냈다면 한국에는 삼성자산운용사가 KODEX라는 명품 ETF를 만들고 있습니다.
해당 ETF는 삼성자산운용사에서 만들었으며 미국 빅테크 주식 10개를 투자하고 있습니다. 그리고 추가적인 수익을 위해서 파생상품중 하나인 선물을 함께 매수하고 있습니다. 선물을 매수하는 것은 레버리지 효과와 비슷하다고 생각하면 됩니다.
환헤지가 설정되어 있어 환율에는 아무런 영향이 없습니다. 앞으로 미국의 기준금리 인하로 환율이 하락을 하여도 손실 없이 생기지 않습니다.
2.1 투자 정보
KODEX 미국빅테크 10 (H) ETF의 주가 차트입니다. 2019년 01월 10일에 상장을 하여 지금까지 255%의 상승을 보이고 있습니다. 대략 1년에 50% 정도 상승을 했습니다.
| 시가총액 | 5,059억 원 |
| 운용 보수 | 0.45% |
| 기초 지수 | NYSE FANG+ TM Index |
시가총액은 5,059억 원으로 규모가 큰 편이며 운용 보수는 선물과 미국 주식에 투자를 하기 때문에 0.45% 정도면 적당한 수준입니다. 기초 지수는 NYSE FANG+ TM index를 따르고 있습니다.
3. KODEX 미국빅테크 10 (H) 구성 종목과 배당
구성 종목
KODEX 미국빅테크 10 (H)는 10개의 주식과 1개의 선물로 구성이 되어 있습니다.
| 구성 종목 | 비중 |
| Micro NYSE FANG 2024 03 | 16.15% |
| 엔비디아 | 12.13% |
| 메타 | 10.63% |
| 넷플릭스 | 9.15% |
| 브로드컴 | 9.10% |
| 아마존 | 8.49% |
| 마이크로소프트 | 7.87% |
| 알파벳 A (구글) | 7.33% |
| 스노우플레이크 | 6.73% |
| 애플 | 6.43% |
| 테슬라 | 6.00% |
매그니피센트 7 종목과 나머지 3개로 구성이 되어 있고 3월 세 번째 금요일에 만기가 되는 선물과 함께 구성이 되어 있습니다.
KODEX 미국빅테크 10 (H) 구성 종목에 있는 Micro NYSE FANG 2024 03은 3개월 단위로 만기가 되는 선물이고 대략 2023년 12월 세 번째 금요일 이후에 구매를 했습니다. 구매한 시점으로부터 선물이 10% 상승하여 상당한 수익을 얻었을 것으로 예상됩니다. 해당 선물은 매그니피센트 7을 대상으로 투자하는 파생상품입니다.
배당금
해당 ETF는 배당금이 없습니다. 모두 재투자를 하고 있습니다.
4. KODEX 미국빅테크 10 (H) ETF 위험성
KODEX 미국빅테크 10 (H) ETF는 선물을 매수하기 때문에 변동성에 대한 위험이 있습니다. 최근 빅테크 10개의 종목이 많이 상승했기 때문에 큰 수익을 낼 수 있었으나 빅테크 10개의 종목이 크게 하락을 하면 선물에서 큰 손실이 생기게 됩니다.
5. KODEX 미국빅테크 10 (H) ETF 투자 전략
기준금리 인하가 시작되면 미국 주식은 엄청난 상승을 하게 됩니다. 동시에 달러 가치가 엄청 하락하게 됩니다. 만약 달러로 환전을 하여 미국 주식을 투자하면 달러 손실과 미국 주식 상승을 더 했을 때 수익이 거의 0원이 되는 일이 생길 수 있습니다.
미국 기준금리가 인하하는 시점에는 꼭 환헤지가 있는 ETF를 투자를 해야 합니다. 해당 ETF는 환헤지가 있기 때문이 기준금리 인하에서 미국 주식 상승효과만 누리고 달러 하락 효과는 없어집니다.
5.1 나스닥 고점인가요?
2020년 나스닥이 폭발적인 상승을 하기 이전에도 사람들은 나스닥이 고점이라고 이야기했습니다. 지금 나스닥 100 지수가 18000포인트로 섣불리 들어가기 겁이 나는 시점입니다. 그러나 나스닥의 10년 인생을 보면 매번 섣불리 들어가기 겁나는 시점이었습니다. 그리고 매번 고점을 갱신하고 사람은 전문가들에게 "나스닥 고점인데 투자해도 되나요?"라고 질문을 합니다.
해당 ETF를 투자했다가 물려도 크게 걱정 안 해도 됩니다. 나스닥은 또 고점을 갱신해서 20,000을 뚫을 것이고 또 고점을 갱신해서 30,000을 뚫을 것이고 또 고점을 갱신해서 90,000을 뚫을 겁니다.
6. 마치며
해당 ETF를 투자하지 않아도 이번 연도에는 꼭 환헤지 ETF를 투자하길 바랍니다. 기준금리 인하는 달러 가격이 무조건 내려가기 때문에 꼭 환헤지 ETF를 투자하고 달러가 싸지면 환헤지 ETF를 팔고 달러를 구매하길 바랍니다.
(투자에 도움이 되는 글)
- 반도체 대표 ETF SOXQ VS SOXX 비교
- 고배당 주식 5개 시가총액 상위 주식 5개를 TR 전략으로 투자하는 ETF
- 나스닥 100 지수보다 많이 상승한 나스닥 100 ETF
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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