매월 배당금으로 100만 원이 통장에 더 들어온다고 상상하면 어떤가요? 이는 상상 속에만 있는 일이 아닙니다. 수많은 사람들이 월배당 ETF에 1억을 넣어서 세금을 모두 떼고 매월 100만 원의 배당금을 받고 있습니다. 지금은 환율이 높으니 120만 원을 넘게 받는 금액입니다.
JEPI는 커버드 콜 ETF 중에 가장 안정적인 운영을 하는 ETF입니다. 그래서 배당 수익률이 조금 낮지만 가격이 잘 오르기 때문에 좋은 ETF라고 볼 수 있습니다.
JEPI에 대해서 구조와 구성 종목, 2024년 배당수익률, 위험성까지 알아봅시다.
JEPI ETF
- ETF 이름: JPMorgan Equity Premium income ETF
- 티커: JEPI
- 운용사 JP모건
JEPI ETF는 이름에서 직관적으로 알 수 있듯이 Income ETF입니다. 직역을 하면 수입 ETF라고 조금 이상하지만 미국에서 고배당 ETF 또는 배당 목적의 ETF는 모두 income을 붙입니다. JP모건에서 프리미엄 배당에 투자하는 ETF라고 보면 됩니다.
투자 정보
| 시가총액 | 36B 달러 (48.6조 원) |
| 상장일 | 2020년 05월 20일 |
| 운용 보수 | 0.35% |
| 배당 주기 | 월 배당 |
| 배당률 | 8% |
JEPI는 시가총액이 48.6조 원의 ETF로 매우 큰 규모를 가지고 있습니다. 다른 커버드 콜 ETF에 비해서 0.35%라는 아주 적은 운용 보수를 받고 있습니다. 매월 배당을 해주며 1년 배당률은 8% 정도이고 2020년 5월 20일에 상장을 하였습니다.
JEPI는 어떤 ETF인가?
JEPI는 S&P 500을 커버드 콜로 투자를 하는 ETF입니다. 커버드 콜을 모른다면 이 글을 읽으세요.
한국에서 가장 배당금을 많이 주는 TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF는 나스닥 100에 투자를 하기 때문에 1년에 13%의 높은 배당금과 더 높은 위험을 가지고 있습니다.
JEPI는 나스닥 100보다 더 안정적으로 움직이는 S&P 500을 투자하여 덜 위험한 대신 8%의 배당금을 지급합니다.
주가와 차트
JEPI의 현재 주가는 59.39 달러입니다. 역대 최고가이며 1년 중에 최저가는 52.35 달러입니다.
JEPI는 1년 동안 13.45% 상승을 하였고 여기에 배당금도 8% 정도 지금을 하였기 때문에 1년 순 수익률은 21.45% 정도 됩니다.
TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF가 13%의 배당과 9% 상승한 것을 감안하면 JEPI가 수익률이 더 좋습니다.
JEPI ETF 배당
JEPI 1년 배당금 내역
JEPI ETF의 1년 배당금 내역입니다.
총 23년 11월 1일부터 24년 10월 1일까지 12번의 배당금으로 4.22 달러를 지급했습니다.
JEPI 2024년 배당 수익률
배당 수익률이라고 하는 것은 지금 가격에서 배당금을 얼마나 줬는지 계산하는 것이 아닙니다. 1년 전에 구매한 사람의 가격 기준으로 배당금이 얼마나 수익을 줬는지 계산하는 것입니다.
1년 전 JEPI의 가격은 52.35 달러입니다. 이때부터 지금까지 4.22달러를 배당금으로 받았기 때문에 4.22/52.35를 하여 8.06%의 JEPI 2024년 배당 수익률이 나옵니다.
- JEPI 2024년 배당 수익률: 8.06%
JEPI 배당락
JEPI의 배당락은 매월 첫 번째 영업일입니다.
- 10월 JEPI 배당락: 10월 1일
- 11월 JEPI 배당락: 11월 1일
- 12월 JEPI 배당락: 12월 2일
배당락에 JEPI를 구매하는 경우 배당금을 받을 수 없습니다. 배당락은 배당금이 잠기는 날 또는 없는 날입니다. 반대로 배당락에 JEPI를 판매하는 경우 배당금을 받을 수 있습니다.
JEPI ETF 구성 종목
JEPI는 나스닥 지수가 아닌 S&P 500 지수에 있는 주식을 구성 종목으로 담습니다. 물론 여기에는 애플이나, 마이크로소프트처럼 대형 주식이 있습니다.
- 총 구성 종목 133개
| JEPI 구성 종목 상위 10개 | 비중 |
| 잉거솔랜드 | 1.68% |
| 엔비디아 | 1.63% |
| 서던 컴퍼니 | 1.61% |
| 프로그레시브 | 1.61% |
| 마스터카드 | 1.55% |
| 서바이브나우 | 1.55% |
| 메타 | 1.53% |
| 아마존 | 1.49% |
| 애브비 | 1.46% |
| 마이크로소프트 | 1.44% |
나스닥에 상장이 되어 있는 주식은 유명하지만 그 외에 잉거솔랜드나 프로그레시브처럼 뉴욕 증시에 상장이 되어 있는 주식은 사람들이 잘 모릅니다. 어찌 되었든 이들인 S&P 500 지수의 구성 종목입니다.
JEPI ETF 위험성
JEPI ETF만의 위험성이 아니라 모든 커버드 콜 ETF의 위험성입니다. 커버드 콜은 콜옵션 매도를 합니다. 콜옵션 매도는 주가가 떨어지면 100%의 수익을 얻지만 주가가 올라가면 무한정 손실이 생기게 됩니다.
물론 커버드 콜은 주식을 함께 보유를 하기 때문에 무한정 올라간다고 하여도 손실이 100%가 되는 것은 현실적으로 어렵습니다. 주가가 그렇게 많이 오를 일도 없습니다. 그럼에도 크게 손실이 생길 수 있는 위험이 있습니다. 하루아침에 나스닥이 5% 정도 오르게 되면 커버드 콜 ETF는 전체적으로 7% ~ 10% 이상 손실이 생길 것입니다.
이런 위험 중에서 JEPI는 그나마 변동이 적은 S&P 500 지수에 투자를 하기 때문에 나스닥에 투자를 하는 TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF보다는 더 안정적입니다.
JEPI ETF 투자 전략
JEPI의 투자 전략은 간단합니다. 배당금으로 복리 투자를 하고 싶거나 배당금으로 용돈 벌이 또는 제2의 월급 등을 준비하고 싶다면 JEPI에 투자를 하면 됩니다.
JEPI에 1억 원을 넣으면 1년에 800만 원의 배당금이 나옵니다. 매월 70만 원 정도 추가가 되는 셈이죠. 그러나 달러의 환율이 1,300원을 넘었기 때문에 대충 계산을 하면 90만 원 정도로 환전이 될 것입니다. 여기에 15%를 제외하면 됩니다.
JEPI는 안정적인 운용 구조로 가격 상승도 좋습니다. 올해는 13%의 높은 수익률을 기록하고 있습니다. 하지만 이는 나스닥이나 S&P 500 지수 자체가 매우 잘 올랐기 때문에 생기는 일이고 평소에는 1년에 5%만 올라도 커버드 콜 ETF는 높게 오른 것입니다.
JEPI ETF는 자신의 포트폴리오에 30% 정도만 구성을 하길 바랍니다. 받은 배당금으로 다른 종목을 추가로 구매하는 방법이 제일 쉽습니다.
JEPI ETF를 조금 더 복잡하게 운용을 하고 싶다면 TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF처럼 고배당을 주는 ETF로 70%를 채우고 나머지 30%는 급등주 또는 단기 상승 주식에 투자를 하는 방법도 있습니다.
투자에 정답은 없고 취향만 있으니 본인이 원하는 방향으로 투자를 해보길 바랍니다.
마치며
JEPI 안정적인 커버드 콜 월배당 ETF 1억, 배당수익률 2024, 위험성 정리를 해보았습니다. 상세하게 적었으니 JEPI에 대해서 쉽게 이해가 갔을 것으로 판단합니다.
추천글
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다. 여기서 말하는 추천은 투자 추천이 아닌 공부하기 좋은 증권의 추천입니다.
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