환율, 월 배당 모두 잡은 RISE 미국 S&P 500 (H) 구성 종목, 배당금, 분석

조만간 미국 주식을 투자하려면 꼭 한 헷지가 있는 ETF를 투자하게 좋습니다. 특히 S&P 500을 투자하고 싶다면 RISE S&P 500 (H)를 투자하는 것이 좋습니다. 그 이유 기준금리와 달러 환율의 관계에 있습니다.

 

기준금리가 내려가면 달러 환율은 내려가서 여러분이 투자한 미국 주식에 환 손실이 생기게 됩니다. 이런 환 손실을 방지하고자 만든 것이 환 헷지 ETF이고 뒤에 'H'가 붙어 있습니다.

 

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF에 대해서 알아보고 환 헷지에 대해서도 알아봅시다.

 

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF 분석

• ETF 이름: RISE 미국 S&P 500 (H)
• 티커: 453330
• 운용사: KB자산운용사

RISE는 KB 자산운용사에서 만든 브랜드 이름입니다. 미국 S&P 500에 투자를 하고 있으며 'H'가 붙었기 때문에 환 헷지 ETF입니다. 정리를 해서 이야기를 하면 해당 ETF는 S&P 500에 투자를 하지만 환율에 따라서 가격 변화가 없는 ETF입니다.

 

투자 정보

시가총액	471억 원
상장일	2023년 03월 21일
운용 보수	0.01%
배당 주기	월 배당

시가총액은 471억 원으로 적당한 규모를 운용하고 있으며 23년 3월 21일에 상장한 ETF입니다. 다른 S&P 500 ETF보다 더 좋은 것은 운용 보수가 0.01%라는 것이죠. 또 월 배당을 하고 있는 특징이 있습니다.

 

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF는 어떤  ETF인가?

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF는 지금 시기에 투자하기 좋은 ETF라고 볼 수 있습니다. 그 이유는 기준금리가 내려가면 달러의 힘이 약해져서 달러 환율도 내려갑니다. 그럼 달러로 투자를 한 사람은 환 손실이 생기게 됩니다. 이를 막기 위해서 해당 ETF는 환 헷지를 걸어서 달러 변동에 아무런 영향을 받지 않습니다.

 

1달러에 1,370원이 넘는 시점에 환전을 하여서 미국 주식을 투자하기에는 너무 부담스러우니 RISE 미국 S&P 500 (H) ETF로 투자를 하여서 환율에서 자유로워지는 게 중요합니다.

 

주가와 차트

출처: 구글 금융

RISE 미국 S&P 500 (H)의 주가는 14,270원입니다. 상장 이후 35.78%의 상승을 기록 중입니다. 다른 S&P 500 ETF에 비해서는 수익률이 조금 낮습니다. 그 이유는 최근 달러의 상승이 1,300원을 뚫고 1,390원까지 올랐기 때문에 환 헷지가 없는 ETF는 달러 상승도 가격에 반영이 되기 때문입니다.

 

뒤에서 더 자세하게 이야기를 하겠지만 환 헷지 ETF는 지금부터 손실이 적어지는 구조입니다.

 

환 헷지에 대해서 알아봅시다.

환 헷지가 뭘까요? 생각보다 어려운 개념이 아닙니다. 복잡하게 구조로 설명하면 복잡하지만 제가 쉽게 알려 드리겠습니다. 

1. 달러와 반대로 움직이면 상품에 투자를 합니다. (보통은 달러 선물 매도, 달러 스왑을 사용합니다.)
2. 기준 금리 인하로 인해서 달러가 하락을 하면 투자한 상품은 수익이 생깁니다.
3. 달러가 상승을 하면 투자 상품은 손실이 생깁니다.
4. 결국 달러의 움직임에는 아무런 영향을 받지 않습니다.

만약 환 헷지가 없는 ETF라고 가정을 하면, 달러로 되어 있는 주식에 투자를 하였기 때문에 달러 환율이 1,300원에서 9,000원으로 오르게 된다면 600% 이상의 수익이 생기게 됩니다. 하지만 달러가 1,300원에서 130원으로 하락을 하면 90%의 손실이 생기게 되죠.

 

이런 손실을 방지하기 위해서 만든 것이 환 헷지 ETF입니다. 이들은 뒤에 'H'가 붙어 있습니다. 환율의 움직임에 변화를 받지 않으니 달러가 1,300원에서 130원을 가더라도 ETF 가격에는 변화가 없습니다.

 

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF 구성 종목

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF의 구성 종목은 현금을 포함하여 506개입니다. 미국의 S&P 500 지수에 똑같이 투자를 하고 달러환 헷지 상품을 보유한 형태입니다. (환 헷지는 FX 스왑으로 하고 있습니다.)

 

 

해당 링크로 들어가서 구성 종목 전체를 확인할 수 있습니다. 다른 S&P 500을 구성하는 ETF와 구성 종목은 동일합니다. 

 

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF 배당금

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF는 특이하게 월 배당을 하고 있는 ETF입니다. 물론 월 배당이라고 하여도 다른 커버드 콜 ETF처럼 엄청 많은 배당을 주는 게 아닙니다. 애초에 S&P 500의 배당률 자체가 2%가 안 되기 때문이죠.

 

배당 내역

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF가 1년 동안 지급을 한 배당금 내역입니다.

배당락 기준	배당금
24년 09월 27일	15원
24년 08월 29일	15원
24년 07월 30일	15원
24년 06월 27일	16원
24년 05월 30일	16원
24년 04월 29일	16원
24년 03월 28일	16원
24년 02월 28일	15원
24년 01월 30일	15원
23년 12월 27일	13원
23년 11월 29일	13원
23년 10월 30일	13원

매월 배당금을 지급을 하며 1년 배당금은 178원입니다. 배당률 자체는 1년에 1.25%로 그리 높지 않습니다.

 

배당락

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF의 배당락은 매월 마지막 영업일 전날입니다.

• 10월 배당락: 10월 30일
• 11월 배당락: 11월 29일
• 12월 배당락: 12월 30일

배당락에 ETF를 사면 배당금을 받을 수 없습니다. 배당락에 ETF를 파는 경우에 배당금을 받을 수 있습니다.

 

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF 투자 전략

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF를 투자할 이유는 S&P 500에 투자를 하면서 환 헷지가 되는 점과 운용 보수가 0.01%로 매우 저렴하고, 매월 배당을 해준다는 것입니다. 다른 S&P 500 ETF에는 없는 장점입니다.

 

해당 ETF는 엄청난 고배당 ETF도 아니고 엄청난 고수익 공격형 ETF도 아닙니다. 평범하게 돈을 모으면서 10년, 20년을 보고 꾸준하게 성장을 기다리는 ETF로 투자를 하면 됩니다.

 

기준금리가 낮아지며 달러의 환율은 지속적으로 손실이 생기게 됩니다. 즉, 기준금리가 하락하는 시기에는 RISE 미국 S&P 500 (H) ETF를 투자하고, 그 이후에 달러가 많이 하락을 했다고 생각이 되면 그때 달러로 환전을 하여서 미국 주식에 직접 투자를 하길 바랍니다.

 

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF 단점

RISE 미국 S&P 500 (H) ETF는 좋은 ETF지만 단점이 없는 것은 아닙니다. 가장 큰 단점은 환 오픈 ETF보다 주가가 덜 오르는 단점이 있습니다. 이유는 ETF 가격에 달러의 환차익이 반영이 되지 않는 것 때문입니다.

출처: 구글 금융

해당 사진의 파란색은 환 헷지가 있는 ETF이고 노란색은 환 헷지가 없는 ETF입니다. 둘은 완전히 같은 구성 종목을 가지고 있음에도 불구하고 7%의 수익률 차이가 생겼습니다.

 

이유는 달러가 1년 동안 7% 이상 상승을 하였기 때문입니다. 환 헷지 ETF는 달러 가격의 하락과 상승에 대한 변동이 반영이 되지 않습니다. 이는 단점이며 장점이 됩니다.

 

나중에 시간이 지나서 달러가 1년에 10% 떨어지게 된다면 환 헷지가 있는 ETF가 더 높은 수익률을 보유하고 있을 것입니다.

 

마치며

환율, 월 배당 모두 잡은 RISE 미국 S&P 500 (H) ETF의 구성 종목과 배당금 그리고 ETF 분석을 해보며 환 헷지에 대해서 알아보았습니다.

환율, 월 배당 모두 잡은 RISE 미국 S&P 500 (H) ETF

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끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다. 투자 권유가 아니며 여기서 말하는 모든 증권 추천은 공부하기 좋은 추천입니다.