채권 투자를 부담스러워하는 분들이 많아서 많은 증권사에서 만기매칭형 ETF를 만들었습니다. 채권이 만기가 되듯 ETF에 만기를 만들어 놓아서 YTM을 지급하는 ETF입니다. 해당 ETF는 만기매칭형에 5.85%의 배당을 줬기 때문에 소개합니다.
- ACE 24-12 회사채 액티브에 대해서 알 수 있어요.
- 해당 ETF의 구성 종목과 배당금을 알 수 있어요.
- 높은 배당금을 줄 수 있었던 이유를 알 수 있어요.
1. 만기매칭형 채권 ETF란?
기존의 채권 ETF는 패시브 ETF입니다. 구성되어 있는 종목이 만기가 되면 다시 채권을 구성하여 평생 지속되는 ETF가 됩니다. 예를 들어 Tiger 국채 3년 같은 경우는 3년 만기 국채를 보유하고 구성되어 있는 종목의 국채가 만기가 되면 판매를 하고 다시 만기가 3년 남은 국채를 구성합니다.
채권을 투자했을 때 채권 가격이 하락하여도 만기가 되면 원금 이상으로 돌려받을 수 있으니 채권 가격 하락을 걱정하는 사람은 없습니다. 그런데 채권 ETF는 만기가 없다 보니 가격이 하락하는 순간 손실이 생기게 됩니다. 이런 사람들을 위해서 만기매칭형 ETF를 만들어 ETF가 채권처럼 만기가 있도록 만들었습니다.
보통 만기매칭형 ETF는 구성되어 있는 채권은 YTM과 비슷한 수준으로 수익률을 만들어서 돌려줍니다. 그런데 ACE 24-12 회사채 (AA-이상) 액티브 ETF는 1년 동안 3%가 상승하였고 배당금도 5.86%를 지급하였습니다. 투자기간이 2년인 ETF인데 1년으로 수익률을 환산하면 대략 5.5% 이상이 되어 소개하려고 합니다.
2. ACE 24-12 회사채(AA-이상) 액티브 ETF
한국투자신탁운용사에서 만든 ETF로 24년 12월에 만기가 되고 AA-이상 등급인 회사채에 투자를 하는 ETF입니다. 채권 ETF는 표면금리만큼 수익이 생기기 때문에 이론상 하락하지 않고 만기가 다가올수록 우상향 하는 구조를 가지고 있습니다.
ACE 24-12 회사채(AA-이상) 액티브 ETF는 액티브로 최대한의 수익률을 위해서 구성 종목을 자주 거래 합니다. 덕분에 5.86%라는 배당금을 받게 되었고 이는 다른 만기매칭형 ETF보다 엄청 높은 배당금입니다.
2.1 차트
100,000원으로 상장을 하여 지금까지 3,430원만큼 올랐습니다. 3% 정도 오른 가격으로 회사채의 표면금리보다 조금 더 오른 수치입니다. 배당금 5.85%를 줬기 때문에 배당락 효과로 그래프가 크게 하락을 했습니다. 배당금과 상승을 합쳐보면 8.86%로 AA-등급에서 보기 어려운 수익률을 보여주고 있습니다. 이는 한국투자신탁운용사에서 운용을 엄청 잘한 것입니다.
2.2 투자 정보
| 시가총액 | 1,962억 원 |
| 운용 보수 | 0.05% |
| 상장일 | 2022년 11월 22일 |
| 만기일 | 2024년 12월 17일 |
| 배당 | 5.85% |
| 배당 주기 | 연말 지급 |
채권 ETF로 운용 보수는 아주 저렴합니다. 0.05%면 1,000만 원 투자했을 때 5천 원 정도 들어갑니다. 2년 만기 매칭으로 만들어진 ETF로 22년 11월 22일에 상장하고 24년 12월 17일에 끝이 납니다.
- 매매거래 정지일: 24년 12월 17일
- 상장폐지 예정일: 24년 12월 18일
- 해지상환급 지급일: 24년 12월 20일
만기매칭형이라고 해서 크게 다르지 않습니다. 만기가 되면 시장가로 파는 것과 똑같습니다. 그리고 정해진 날에 돈이 들어옵니다.
2.3 YTM 계산기
- YTM: 만기에 받는 수익률 (이자 포함)
만기매칭형 ETF는 YTM을 구하기가 조금 어렵습니다.
대부분 공식 홈페이지에 YTM 계산기를 만들어 놓습니다. 구매한 가격을 넣으면 만기에 받는 수익률이 나옵니다. 현재 가격으로 YTM이 4% 나오니 ETF 가격이 앞으로 4% 더 오른다고 생각하면 됩니다.
3. ACE 24-12 회사채(AA-이상) 액티브 ETF 구성 종목
AA-이상 등급의 회사채로 구성이 되어 있습니다. 전체 구성 종목은 25개입니다.
해당 ETF는 액티브 ETF로 구성 종목이 자주 변합니다.
| 구성 종목 상위 10개 | 비중 |
| 한국전력1285 | 5.50% |
| 한국전력1307 | 5.49% |
| SK 305-1 | 5.44% |
| 신한증권 2212-1 | 5.43% |
| 현대카드 859-2 | 5.41% |
| 메리츠증권 2212-1 | 5.40% |
| 경기주택도시공사 22-11-49 | 5.39% |
| 롯데카드 478-1 (지) | 5.38% |
| 미래에셋증권 61 | 5.36% |
| 하나카드 247-7 | 5.36% |
대부분 대기업 채권으로 구성이 되어 있습니다.
4. ACE 24-12 회사채(AA-이상) 액티브 ETF 배당락일 및 배당금
배당락일
해당 ETF의 배당락일은 연중 마지막 영업일입니다.
- 2023년 배당락일: 12월 27일
- 2024년 배당락일: 12월 30일
2024년 배당락일 이전에 ETF가 만기 되기 때문에 배당금 없이 수익률로 돌려줄 것 같습니다.
배당금
2023년 12월 27일에 6,000원을 지급했습니다. 배당률은 5.85%가 됩니다.
높은 배당금 줄 수 있었던 이유
액티브 ETF로 채권을 싸게 구매해서 비싸게 잘 판매를 했기 때문에 높은 배당금을 줄 수 있었습니다. 자산운용사에서 운용을 아주 잘했기 때문에 나타난 결과라고 볼 수 있습니다. 대신 높은 배당금을 준만큼 배당락 효과로 가격이 크게 하락을 했지만 결론적으로 수익입니다.
5. 마치며
만기매칭형 ETF 중에서 가장 높은 수익과 배당을 줬습니다. 앞으로 ACE라는 브랜드를 달고 나오는 만기매칭형 ETF들이 기대가 됩니다.
(채권으로 수익 내는 방법)
끝. 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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