우리는 4년 동안 기준금리가 올라가는 시장에서 투자를 했습니다. 그리고 드디어 50bp를 내리며 기준금리가 하락하는 시장에 있습니다.
많은 사람들이 기준금리가 올라가는 경우에 어떤 주식을 사야 된다고 듣지만, 반대로 기준금리가 내려가는 상황에는 어떤 주식을 사야 할까요?
기준금리 인하에 투자하기 가장 좋은 ETF KODEX 유럽명품 TOP10 STOXX에 대해서 알아봅시다.
명품에 투자해야 하는 이유
사람들은 명품은 언제 구매를 할까요? 돈이 없고 내일 당장 먹을 게 없는 시점에 명품을 구매할까요? 아니면 돈이 넘쳐서 골프도 치고, 차도 바꾸고, 냉장고도 바꾸는 시점에 명품을 구매할까요?
사람들은 돈이 많이 있을 때 명품을 구매합니다. 그 돈은 본인이 노동, 사업, 투자 소득 등으로 벌어서 생기는 것이 아닌 빌려서 생기는 돈도 포함이 됩니다.
기준금리가 내려가면 돈을 빌릴때 이자 부담이 매우 줄어듭니다. 그래서 돈을 많이 빌려서 차도 바꾸고, 아파트도 사고, 명품도 사는 게 전세계 사람들의 소비 패턴입니다.
이런 물건을 경기민감주, 경기소비재라고 부릅니다. 경기가 좋아야 구매를 하고, 딱히 없어도 문제가 되지 않는 것들이죠. 이와 반대가 되는게 경기방어주, 필수소비재가 있습니다. (휴지, 칫솔, 치약 같이 없으면 안 되는 것이죠.)
결론을 정리하면 기준금리가 내려서 사람들의 소비가 증가하기 때문에 명품 구매가 많이 일어날 것입니다.
KODEX 유럽명품 TOP10 STOXX
ETF를 이해하는데 있어서 가장 쉬운 것은 이름을 뜯어서 보는 것입니다.
- KODEX: 삼성자산운용사에서 만드는 브랜드 이름입니다.
- 유럽명품 TOP10: 유럽명품 관련 주식 탑 10개를 투자한다고 합니다.
- STOXX: 이건 기초 지수로 잡는 회사를 말하는데 중요하지 않습니다.
이름만 보아도 유럽명품 탑 10개에 투자를 하는 ETF라는 게 바로 결론이 나오죠? 조금 더 세부적으로 알아봅시다.
KODEX 유럽명품 TOP10 투자 정보
| 시가총액 | 152억 원 |
| 상장일 | 2023년 4월 25일 |
| 기초지수 | STOXX EUROPE Luxury 10 index |
| 운용 보수 | 0.45% |
| 배당 주기 | 연 배당 |
KODEX 유럽명품 TOP 10이라는 ETF는 시가총액 152억 원을 인정 받고 있습니다. ETF는 100억 원만 넘으면 충분히 괜찮다고 봐도 됩니다.
2023년 4월 25일에 상장을 하여 운용 보수는 0.45%로 조금 비싸게 받는 편입니다. ( 1천만원을 투자하면 1년에 45,000원을 가져감, 계좌에서 나가는 게 아니라 ETF 가격에서 빠짐)
배당은 연 배당을 하고 있습니다. 그러나 배당금을 목적으로 투자하는 것이 아님으로 크게 신경쓰지 않습니다.
KODEX 유럽명품 TOP10 차트
KODEX 유럽명품 TOP10 ETF는 23년 04월 25일에 상장을 하였고 지금까지 12.94% 하락을 하였습니다. 성적으로 보면 매우 나쁘지만 그렇다고 투자할 가치가 없는 것은 아닙니다.
앞으로 기준금리는 지속해서 내릴 것이고, 사람들의 소비는 천천히 늘어나며 명품 주식의 매출은 증가를 할 것입니다. 그래서 미리 싼 가격에 투자를 하는 것이죠.
KODEX 유럽명품 TOP10 STOXX 구성 종목
유럽 명품 TOP 10을 가지고 있다고 하는데 과연 어떤 명품이 있을까요? 구성 종목을 보면서 더 세부적으로 알아봅시다.
| 종목 이름 (번역) | 비중 |
| HERMES INTERNATIONAL (에르메스) | 20.09% |
| CIE FINANCIERE RICHMONT-REG | 18.84% |
| LVMH MOET HENNESSY LOUIS VUI | 18.59% |
| FERRARI NV (페라리) | 17.78% |
| ESSILOR LUXOTTICA | 11.62% |
| KERING | 6.00% |
| MONCLER SPA (몽클레어) | 4.12% |
| Brunello Cucinelli SpA | 1.06% |
| BURBERRY GROUP PLC (버버리) | 0.97% |
| CHRISTIAN DIOR SE (디올) | .094% |
에르메스, 디올, 버버리, 몽클레어 말고는 잘 모르겠죠? 또, 루이비통, 구찌 이런 게 보이지 않죠? 그래서 KODEX 유럽명품 TOP10 구성 종목을 하나씩 뜯어서 알려 드리겠습니다.
구성 종목 분석
- 에르메스는 너무 유명하죠? 주식으로 단독 상장이 되어 있습니다.
- CIE FINANCIERE RICHMONT-REG: 다양한 명품의 지분을 독차지한 기업입니다. (부첼라티, 까르띠에, 반클리프 아펠, 파네라이, 피아제, 로저드뷔, 끌로에, 던힐, 몽블랑, 피터 말라 등)
- LVMH MOET HENNESSY LOUIS VUI: 한국에서 많이 유명한 명품을 모두 인수한 기업 ( 루이비통, 모엣 샹동, 헤네시, 보데가 누만티어, 셀린느 등)
- FERRARI: 자동차 페라리와 다양한 명품 회사의 지분을 들고 있습니다.
- ESSILOR LUXOTTICA: 유럽 안경 명품 기업입니다.
- KERING: 구찌, 보테가 베네타, 생 로랑, 발렌시아가, 부뤠론, 린드버그의 지분을 들고 있습니다.
- 몽클레어는 한국에서 패딩으로 유명하고, 단독 상장이 되어 있습니다.
- Brunello Cucinelli SpA: 일본, 중국, 북미, 유럽에서 다양한 패션 의류는 판매하는 기업
- 버버리, 디올은 너무 유명하죠? 단독 상장이 되어 있습니다.
현대 명품 주식은 단독으로 상장이 되어 있는 것보다 오히려 LVMH와 CIE 그리고 KERING에서 인수를 하는 경우가 대부분입니다. 이렇게 보면 에르메스는 정말 대단한 기업이죠.
KODEX 유럽명품 TOP10 STOXX ETF 전망 분석
KODEX 유럽명품 TOP10 ETF는 세상에 존재하고 유명한 명품을 모두 담은 ETF입니다. 단순하게 생각을 해서 사람들이 명품을 많이 구매를 하면 ETF의 가격은 오를 것이고 반대로 명품을 많이 구매를 하지 않으면 계속 떨어질 것입니다.
기준금리 인하 시점에는 사람들의 사치 소비가 늘어나고 명품을 구매할 가능성이 높아집니다. 여기를 노리고 상장 가격보다 12%나 저렴하게 구매가 가능한 KODEX 유럽명품 TOP10을 미리 준비하면 좋은 수익이 있을 것으로 판단됩니다.
KODEX 유럽명품 TOP10 ETF는 단기간 투자를 할 주식이 아닙니다. 기준금리가 3.0%로 갈 그날까지 꾸준하게 투자를 해야 수익을 볼 수 있을 것입니다. 전체 비중에서 10% 정도를 모아가는 느낌으로 투자를 하길 바랍니다.
마치며
KODEX 유럽명품 TOP10에 대해서 분석해 보았습니다. 기준금리 인하에는 그때에 맞는 투자가 있고 기준금리 인상에 하는 투자와 완전히 다릅니다.
끝. 해당 글은 추천이 아니라 분석이고 정보 제공 목적입니다. 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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